[Funland] Tội chiếm giữ tài sản của người khác trong vụ chuyển khoản nhầm 500 triệu

[haihong09011971]

B thông cảm, không có thời gian giải thích

 

[tienaka]

Ko trả thì bị truy tố. Có gì mà khó.
Còn những người chuyển nhầm cũng phải chịu trách nhiệm về tính trung thực, chính xác của thông tin cung cấp. Nếu có gì sai thì người tố cáo cũng sẽ phải chịu trách nhiệm.
Giống như làm hồ sơ lý lịch hay đơn tố cáo tội phạm, những người làm đơn cũng phải chịu trách nhiệm trước pháp luật về sự chuẩn xác và trung thực của những thông tin cung cấp.
Vụ này thì có thể thấy rất rõ là bên chuyển nhầm đã vô ý chuyển nhầm nhưng bên được chuyển nhầm cố tình găm giữ, không hoàn trả. Cấu thành tội chiếm đoạt tài sản của người khác.
Giống như bây giờ có con chó hay con mèo một nhà chạy lạc sang nhà khác nhốt không chịu trả dù chủ nuôi đã liên hệ trực tiếp đề nghị trả lại hoặc tổ dân phố đã nhiều lần vận động người giữ chó/mèo đi lạc đó trả lại cho chủ nhân nhưng vẫn cố tình không trả.
Còn nói kiểu nôm na là ăn cướp, ăn cắp tài sản của người khác vậy.

là cụ tưởng tượng thế thôi, kiện cáo bắt bớ theo quy định của luật chứ không theo ví dụ của cụ
có những vụ khởi tố được, có những vụ không khởi tố được, chỉ cần một tình tiết khác đi thôi

 

[Xperia ZZ]

Vụ này theo em dự đoán, giống như nhặt đc của rơi đem giao nộp CA, mà CA ko nhận kêu tự trả cho người rơi đi, ô kia chắc sợ ko biết có fải liên lụy chi ko nên chỉ yêu cầu đc giao nộp CA, rồi CA làm chi đó kệ CA. Có fải ko các cụ?

 

[Mr.Chem]

Em đã nói không ít lần trên cả OF này và chỗ khác là các n/h ở VN nên để chế độ chuyển tiền từ tài khoản A qua tk B mà tk B là tk mới nhận lần đầu từ tk A thì khoản tiền đó ở chế độ chờ (pending) trước khi sang hẳn tk B. Thời gian chờ có thể là 1h - 3h.
Các vụ lừa đảo qua mạng hay chuyển nhầm tới 95% là người bị lừa đảo hay chuyển nhầm phát hiện ra bị lừa đảo chuyển tiền hay chuyển nhầm trong vòng 1h đầu tiên. Nếu khoản này đang ở chế độ chờ (chưa sang hẳn tk B) thì đều được hoàn lại về tk A như ban đầu.
Có những cụ bảo vậy ảnh hưởng tới việc giao dịch kinh tế, dân sự. Thực ra do các cụ chưa quen thôi chứ không có ảnh hưởng gì. Thứ nhất là việc qua tk mới nhận lần đầu cũng chỉ chiếm một phần trong số tổng các giao dịch chuyển tiền (còn lại là chuyển qua các tk đã nhận từ lần 2, lần 3 trở đi). Thứ 2 về phía các n/h sẽ tìm giải pháp để xác thực, ghi có đối với khoản chưa sang hẳn (cụ thể bên nghiệp vụ n/h). Tóm lại là không ảnh hưởng gì có chăng là các n/h sợ mất khách hàng nên chưa dám làm.
Ở nước khác theo em biết có nước họ còn để tới 1 ngày sau khoản tiền chờ đó mới sang hẳn tk B (nếu là tk mới nhận lần đầu từ tk A). Có sao đâu. Giao dịch vẫn bình thường, người dân và doanh nghiệp vẫn lưu chuyển tiền tệ bình thường.
Nếu thực sự muốn làm thì sẽ có cách. Người khác làm được thì mình cũng làm được.

Em thấy ko ổn lắm, giao dịch lần đầu nếu khi xưa là rất ít nhưng giờ thì rất nhiều: grab, mua sắm, đặt cọc hoặc các giao dịch dân sự...đều qua ck. Vậy 1h-3h sau khi nhận tn tin tin thì thực sự tiền vẫn chưa vào tk và vẫn có cơ hội hồi lại hoặc người nhận sau khi hoàn thành nghĩa vụ giao dịch vẫn ko đc sử dụng số tiền dù NH thông báo đã có tiền...nghe là đã thấy ko ổn rồi cụ.
Giao dịch tiền tệ cần có tính kịp thời, em có trường hợp thế rồi. Em từng dừng, giam xe chở sắt 1 ngày ko cho đi khi bị trường hợp NH này ck cho NH kia và bị delay khi tiền ko báo nổi trên tk, em chấp nhận mất thêm tiền vì xe phải ra vào thành phố theo giờ còn hơn để 1 xe sắt 200-300tr rời khỏi rồi mình phải đi đòi và hệ lụy sau đó, đấy là tình huống trực tiếp của em gần 10 năm trc khi liên thông hệ thống NH chưa đc tốt như bây giờ.

 

[lotus23]

Em thấy ko ổn lắm, giao dịch lần đầu nếu khi xưa là rất ít nhưng giờ thì rất nhiều: grab, mua sắm, đặt cọc hoặc các giao dịch dân sự...đều qua ck. Vậy 1h-3h sau khi nhận tn tin tin thì thực sự tiền vẫn chưa vào tk và vẫn có cơ hội hồi lại hoặc người nhận sau khi hoàn thành nghĩa vụ giao dịch vẫn ko đc sử dụng số tiền dù NH thông báo đã có tiền...nghe là đã thấy ko ổn rồi cụ.
Giao dịch tiền tệ cần có tính kịp thời, em có trường hợp thế rồi. Em từng dừng, giam xe chở sắt 1 ngày ko cho đi khi bị trường hợp NH này ck cho NH kia và bị delay khi tiền ko báo nổi trên tk, em chấp nhận mất thêm tiền vì xe phải ra vào thành phố theo giờ còn hơn để 1 xe sắt 200-300tr rời khỏi rồi mình phải đi đòi và hệ lụy sau đó, đấy là tình huống trực tiếp của em gần 10 năm trc khi liên thông hệ thống NH chưa đc tốt như bây giờ.

Vâng, nếu là hệ thống chuyển sang ngay thì t/h như cụ gặp phải bên mua chuyển tiền bên cụ chưa nhận thì cụ có quyền và cũng nên làm như cụ đã làm. Còn nếu hệ thống chuyển tiền treo 1h - 3h cho khoản chuyển sang tk mới nhận lần đầu tiên thì chắc cụ có thể không cần làm vậy.
Chuyện tk B là tk mới nhận lần đầu từ tk A thì bị treo 1h - 3h mới sang hẳn thì bên n/h có thể có cơ chế hay kỹ thuật gì đó để cho bên B có thể sử dụng nếu cần ngay lập tức. Tuy vậy trên thực tế theo em và chắc cả cụ quan sát thì không phải khoản nào chuyển qua cũng được sử dụng ngay lập tức, nó chỉ chiếm một tỷ lệ nào đó thôi. Còn lại phần nhiều khi chuyển qua cá nhân/công ty có sử dụng ngay tức thì đâu. Tỷ lệ này chiếm phần lớn.
Với một nước có tỷ lệ người dân bị lừa đảo qua mạng chuyển tiền chiếm tỷ lệ rất cao, số tiền thiệt hại cũng rất lớn nếu tính trên phạm vi quốc gia (hàng tỷ usd mỗi năm) thì nếu NHNN và các NHTM làm được việc trên thì 95% số vụ lừa đảo qua mạng chuyển tiền (và một phần nhỏ chuyển tiền nhầm như vụ trên) sẽ tự hết. Bởi vì hầu hết các nạn nhân/người chuyển tiền nhầm sẽ tự phát hiện ra trong vòng 1h đầu tiên sau khi bị lừa/chuyển nhầm. Cụ nào từng bị lừa hoặc có người quen bị lừa hoặc hiểu về việc này sẽ biết rõ khoảng thời gian này.

 

[buicongchuc]

Vụ này theo em dự đoán, giống như nhặt đc của rơi đem giao nộp CA, mà CA ko nhận kêu tự trả cho người rơi đi, ô kia chắc sợ ko biết có fải liên lụy chi ko nên chỉ yêu cầu đc giao nộp CA, rồi CA làm chi đó kệ CA. Có fải ko các cụ?

Em cũng gia cát dự thế.