[Funland] Tội chiếm giữ tài sản của người khác trong vụ chuyển khoản nhầm 500 triệu

haihong09011971 nói:

Nhấn vào đây để mở rộng...

lotus23 nói:

Ko trả thì bị truy tố. Có gì mà khó.
Còn những người chuyển nhầm cũng phải chịu trách nhiệm về tính trung thực, chính xác của thông tin cung cấp. Nếu có gì sai thì người tố cáo cũng sẽ phải chịu trách nhiệm.
Giống như làm hồ sơ lý lịch hay đơn tố cáo tội phạm, những người làm đơn cũng phải chịu trách nhiệm trước pháp luật về sự chuẩn xác và trung thực của những thông tin cung cấp.
Vụ này thì có thể thấy rất rõ là bên chuyển nhầm đã vô ý chuyển nhầm nhưng bên được chuyển nhầm cố tình găm giữ, không hoàn trả. Cấu thành tội chiếm đoạt tài sản của người khác.
Giống như bây giờ có con chó hay con mèo một nhà chạy lạc sang nhà khác nhốt không chịu trả dù chủ nuôi đã liên hệ trực tiếp đề nghị trả lại hoặc tổ dân phố đã nhiều lần vận động người giữ chó/mèo đi lạc đó trả lại cho chủ nhân nhưng vẫn cố tình không trả.
Còn nói kiểu nôm na là ăn cướp, ăn cắp tài sản của người khác vậy.

Nhấn vào đây để mở rộng...

lotus23 nói:

Em đã nói không ít lần trên cả OF này và chỗ khác là các n/h ở VN nên để chế độ chuyển tiền từ tài khoản A qua tk B mà tk B là tk mới nhận lần đầu từ tk A thì khoản tiền đó ở chế độ chờ (pending) trước khi sang hẳn tk B. Thời gian chờ có thể là 1h - 3h.
Các vụ lừa đảo qua mạng hay chuyển nhầm tới 95% là người bị lừa đảo hay chuyển nhầm phát hiện ra bị lừa đảo chuyển tiền hay chuyển nhầm trong vòng 1h đầu tiên. Nếu khoản này đang ở chế độ chờ (chưa sang hẳn tk B) thì đều được hoàn lại về tk A như ban đầu.
Có những cụ bảo vậy ảnh hưởng tới việc giao dịch kinh tế, dân sự. Thực ra do các cụ chưa quen thôi chứ không có ảnh hưởng gì. Thứ nhất là việc qua tk mới nhận lần đầu cũng chỉ chiếm một phần trong số tổng các giao dịch chuyển tiền (còn lại là chuyển qua các tk đã nhận từ lần 2, lần 3 trở đi). Thứ 2 về phía các n/h sẽ tìm giải pháp để xác thực, ghi có đối với khoản chưa sang hẳn (cụ thể bên nghiệp vụ n/h). Tóm lại là không ảnh hưởng gì có chăng là các n/h sợ mất khách hàng nên chưa dám làm.
Ở nước khác theo em biết có nước họ còn để tới 1 ngày sau khoản tiền chờ đó mới sang hẳn tk B (nếu là tk mới nhận lần đầu từ tk A). Có sao đâu. Giao dịch vẫn bình thường, người dân và doanh nghiệp vẫn lưu chuyển tiền tệ bình thường.
Nếu thực sự muốn làm thì sẽ có cách. Người khác làm được thì mình cũng làm được.

Nhấn vào đây để mở rộng...

Mr.Chem nói:

Em thấy ko ổn lắm, giao dịch lần đầu nếu khi xưa là rất ít nhưng giờ thì rất nhiều: grab, mua sắm, đặt cọc hoặc các giao dịch dân sự...đều qua ck. Vậy 1h-3h sau khi nhận tn tin tin thì thực sự tiền vẫn chưa vào tk và vẫn có cơ hội hồi lại hoặc người nhận sau khi hoàn thành nghĩa vụ giao dịch vẫn ko đc sử dụng số tiền dù NH thông báo đã có tiền...nghe là đã thấy ko ổn rồi cụ.
Giao dịch tiền tệ cần có tính kịp thời, em có trường hợp thế rồi. Em từng dừng, giam xe chở sắt 1 ngày ko cho đi khi bị trường hợp NH này ck cho NH kia và bị delay khi tiền ko báo nổi trên tk, em chấp nhận mất thêm tiền vì xe phải ra vào thành phố theo giờ còn hơn để 1 xe sắt 200-300tr rời khỏi rồi mình phải đi đòi và hệ lụy sau đó, đấy là tình huống trực tiếp của em gần 10 năm trc khi liên thông hệ thống NH chưa đc tốt như bây giờ.

Nhấn vào đây để mở rộng...

Xperia ZZ nói:

Vụ này theo em dự đoán, giống như nhặt đc của rơi đem giao nộp CA, mà CA ko nhận kêu tự trả cho người rơi đi, ô kia chắc sợ ko biết có fải liên lụy chi ko nên chỉ yêu cầu đc giao nộp CA, rồi CA làm chi đó kệ CA. Có fải ko các cụ?

Nhấn vào đây để mở rộng...

lotus23 nói:

Vẫn chưa trả lại à cccm?
Không trả thì khởi tố vì tội chiếm giữ tài sản bất hợp pháp.
Còn về phía người chuyển báo nhầm thì trước đó họ cũng phải có nghĩa vụ chứng minh là chuyển nhầm. Cái này xác minh có gì khó đâu.
Ở VN mình làm cái này lâu chứ ở nước ngoài chuyển nhầm được lấy lại cho chủ TK nhanh lắm. Ngân hàng họ làm việc trên góc độ bảo vệ khách hàng chứ không trên góc độ lấy ngân hàng làm trung tâm (đẩy hết rủi ro, chi phí cho người dân và doanh nghiệp) như kiểu ở VN. Dĩ nhiên không phải n/h nào ở VN cũng thế nhưng cơ bản là vậy.

Nhấn vào đây để mở rộng...

niceshot nói:

Ông nhận tiền có phải khách hàng của Ngân hàng ko? Có cần được Ngân hàng bảo vệ ko?
Nước ngoài là nước nào, lấy lại cho chủ TK như thế nào mà nhanh lắm?

Nhấn vào đây để mở rộng...

zaiwaz123 nói:

Thường thì những người không ra khỏi lũy tre làng lại hay kể chuyện ở nước ngoài...Cụ ạ!

Nhấn vào đây để mở rộng...

lotus23 nói:

Vẫn chưa trả lại à cccm?
Không trả thì khởi tố vì tội chiếm giữ tài sản bất hợp pháp.
Còn về phía người chuyển báo nhầm thì trước đó họ cũng phải có nghĩa vụ chứng minh là chuyển nhầm. Cái này xác minh có gì khó đâu.
Ở VN mình làm cái này lâu chứ ở nước ngoài chuyển nhầm được lấy lại cho chủ TK nhanh lắm. Ngân hàng họ làm việc trên góc độ bảo vệ khách hàng chứ không trên góc độ lấy ngân hàng làm trung tâm (đẩy hết rủi ro, chi phí cho người dân và doanh nghiệp) như kiểu ở VN. Dĩ nhiên không phải n/h nào ở VN cũng thế nhưng cơ bản là vậy.

Nhấn vào đây để mở rộng...

Khongdanhvong nói:

Thế ở nước ngoài của cụ NH tự cắt tiền trả lại, hay người bị nhận nhầm phải chuyển trả?

Nhấn vào đây để mở rộng...

lotus23 nói:

Báo ngân hàng. N/h sẽ trả lại tiền đó cụ. Họ lấy từ người được chuyển nhầm.
Cụ hỏi các cụ nào sống ở nước ngoài xem những trường hợp chuyển nhầm thì tiền sẽ được hoàn lại chủ tài khoản như thế nào.

Nhấn vào đây để mở rộng...

lotus23 nói:

Báo ngân hàng. N/h sẽ trả lại tiền đó cụ. Họ lấy từ người được chuyển nhầm.
Cụ hỏi các cụ nào sống ở nước ngoài xem những trường hợp chuyển nhầm thì tiền sẽ được hoàn lại chủ tài khoản như thế nào.

Nhấn vào đây để mở rộng...

TONGIA nói:

Vụ Quảng trị đã trả lại tiền

Nam thanh niên ở Quảng Trị vừa phối hợp, trả lại số tiền lớn chuyển nhầm qua tài khoản

(NLĐO) - Người nhận số tiền lớn chuyển nhầm qua tài khoản đã phối hợp với cơ quan công an để trả lại số tiền nhận được

nld.com.vn

Nhấn vào đây để mở rộng...

XSim nói:

Đây là vụ 100 triệu, không phải vụ 500 là nội dung thớt này cụ ạ

Nhấn vào đây để mở rộng...