[Funland] Tạo “báo khoá có” tk ngân hàng - Hình thức cất tiền xấu

Milan AC nói:

Em mới biết 1 kẽ hở các tội phạm giấu tiền mà CA hay ngân hàng không thể sao kê:
1. Ví dụ: 1 tài khoản 1234xxxxx đăng lên nhận tiền ( kiểu xin tài trợ hoặc nhận tiền vi phạm), nếu chúng ta ra ngân hàng “ Báo khoá có”. Khi tiền người chuyển đến tài khoản này, thì phía chuyển vẫn thông báo chuyển thành công. Nhưng phía nhận sẽ không hiển thị lượng tiền đến. Việc sao kê ngân hàng cũng ko hiển thị tiền có này. Vậy tiền đó đi đâu, tạm thời tiền này bị treo lơ lửng vậy. Nó chỉ về tài khoản khi chủ tài khoản ra ngân hàng mở khoá thì tài khoản mới về và hiện số dư. Theo luật bảo mật ngân hàng nên việc này ko ai được biết và sao kê cũng không hiện ra. trừ khi bên Toà án biết chắc chắn việc tội phạm đang có tiền treo thì mới yêu cầu ngân hàng mở khoá sao kê được.
2. Qua sự việc này các hình thức tội phạm mới tinh vi:
- đầu tiên đăng 1 số tk A nhận tiền để ủng hộ lũ lụt chẳng hạn. Tiền nhận 15 ngày thôi. Sau ngày 15 thì ra ngân hàng “báo khoá có”. Xong cài đặt chế độ auto, sau ngày 15 sẽ tự động chuyển sang tài khoản B. Và khi sao kê ngân hàng tiền chỉ hiển thị đến trước ngày 15, còn sau ngày 15 nó cứ tạm treo đó. Lúc nào êm êm tk B mới đi rút về dùng.

Nhấn vào đây để mở rộng...

VCHDHN nói:

Dễ như ăn kẹo nhỉ

Nhấn vào đây để mở rộng...

nq19832005 nói:

Em chả hiểu ý 1. Dù là tài khoản gì thì bên ngân hàng cũng chỉ sao kê nếu có yêu cầu của công an hoặc toà án mà.

Còn ý thứ 2 cụ nói. Tức là kiểu kêu gọi từ thiện xong hết 15 ngày thì công khai số dư, chuyển đi làm từ thiện. Sau đó khoá tk (nhưng tiền có thể vẫn sẽ vào), sau đó một thời gian thì mở ra và ăn phần sau này phải ko?
Nhưng đã " khoá có" thì làm sao có tiền mà auto chuyển sang tk B như cụ nói được.
Thứ nữa là theo em hiểu ngân hàng ko có kiểu cài đặt auto forward tiền từ tk này sang tk khác như call forward của viễn thông. Vì cái này là pháp lý và bảo vệ tài sản.

Nhấn vào đây để mở rộng...

Mr Hehe nói:

Cụ biết mà CA với bank không biết, hay nhỉ

Nhấn vào đây để mở rộng...

Wolf79 nói:

"báo khóa có" hay "khóa báo có" hay khóa "báo có"

Nhấn vào đây để mở rộng...

Sứa. nói:

Đến NH Thụy sĩ mà Mẽo nó còn bắt sao kê phải sao kê kìa

Nhấn vào đây để mở rộng...

Milan AC nói:

Em mới biết 1 kẽ hở các tội phạm giấu tiền mà CA hay ngân hàng không thể sao kê:
1. Ví dụ: 1 tài khoản 1234xxxxx đăng lên nhận tiền ( kiểu xin tài trợ hoặc nhận tiền vi phạm), nếu chúng ta ra ngân hàng “ Báo khoá có”. Khi tiền người chuyển đến tài khoản này, thì phía chuyển vẫn thông báo chuyển thành công. Nhưng phía nhận sẽ không hiển thị lượng tiền đến. Việc sao kê ngân hàng cũng ko hiển thị tiền có này. Vậy tiền đó đi đâu, tạm thời tiền này bị treo lơ lửng vậy. Nó chỉ về tài khoản khi chủ tài khoản ra ngân hàng mở khoá thì tài khoản mới về và hiện số dư. Theo luật bảo mật ngân hàng nên việc này ko ai được biết và sao kê cũng không hiện ra. trừ khi bên Toà án biết chắc chắn việc tội phạm đang có tiền treo thì mới yêu cầu ngân hàng mở khoá sao kê được.
2. Qua sự việc này các hình thức tội phạm mới tinh vi:
- đầu tiên đăng 1 số tk A nhận tiền để ủng hộ lũ lụt chẳng hạn. Tiền nhận 15 ngày thôi. Sau ngày 15 thì ra ngân hàng “báo khoá có”. Xong cài đặt chế độ auto, sau ngày 15 sẽ tự động chuyển sang tài khoản B. Và khi sao kê ngân hàng tiền chỉ hiển thị đến trước ngày 15, còn sau ngày 15 nó cứ tạm treo đó. Lúc nào êm êm tk B mới đi rút về dùng.

Nhấn vào đây để mở rộng...

hatinh5760 nói:

Ai làm ngân hàng cho ý kiến chuyên môn đi ạ.
Hôm trước thấy chi CEO nói đúng chuyện này. CĐM phản biện tít lắm.

Nhấn vào đây để mở rộng...

Đệ nhất Anh hùng bàn phím nói:

Người bình thường chẳng ai ngu đi nghe con Hằng cuồn cuộn một cách mê muội rồi bị nó dắt mũi như chủ thớt. Bài này con cuồn cuộn mới chia sẻ thấy nhiều giang cư mận dạng chủ thớt nghe mắt chữ Ô mồm chữ A rồi like, share ầm ầm.

Nhấn vào đây để mở rộng...

yadih nói:

Mỗ đề nghị các ngân hàng nên lập hệ thống thuật ngữ sao cho dễ hiểu với dân thường, còn trong nội bộ ngân hàng thì cứ việc dùng thuật ngữ chuyên môn với nhau. Chứ bây giờ mỗ là dân thường, nhiều lúc éo hiểu thẻ tín dụng với thẻ ghi nợ là cái gì? Tiền của mình để vào thẻ ATM để rút ra dùng dần mà nó lại bảo là ghi nợ, mỗ nợ nần éo gì ngân hàng, đấy là tiền của mỗ. Bây giờ lại ghi báo có, khoá báo có. Sao không viết dễ hiểu ví dụ tiền vào, tiền ra, khoá tiền. Loạn hết cả thủ. Thật là không tốt đẹp xạ thu .

Nhấn vào đây để mở rộng...

Húp sụp sụp nói:

Cụ gửi tiền vào nh thì ngân hàng nó nợ cụ bằng hình thức "ghi nợ" còn cụ đang méo có đồng nào sất
Mỗi lần cụ rút dc tiền là 1 lần đòi nợ thành công

Nhấn vào đây để mở rộng...

Húp sụp sụp nói:

Cụ gửi tiền vào nh thì ngân hàng nó nợ cụ bằng hình thức "ghi nợ" còn cụ đang méo có đồng nào sất
Mỗi lần cụ rút dc tiền là 1 lần đòi nợ thành công

Nhấn vào đây để mở rộng...

yadih nói:

À thì ra thuật ngữ ghi nợ có nghĩa là mình cho ngân hàng vay tiền, và nó nợ mình. Xạ thu . Tuy nhiên các thuật ngữ này vẫn quá khó hiểu với dân thường như tôi.

Nhấn vào đây để mở rộng...