[Funland] Trách nhiệm của Ngân hàng với những tài khoản có dấu hiệu lừa đảo

phiendasau

[Tịch thu bằng lái]
Biển số
OF-334448
Ngày cấp bằng
12/9/14
Số km
5,186
Động cơ
331,371 Mã lực
Đâu ra chuyện đấy. Ngân hàng chạy đua với nhau để có càng nhiều tài khoản càng tốt từ cách đây hơn chục năm khi bắt đầu chia bánh ATM.
Mình có tài khoản ngân hàng cách đây 20 năm rồi, xài ATM rồi. Lúc đó thủ tục lằng nhằng rắc rối phải có cả sổ hộ khẩu nữa mới kinh.
 

richsea2222

Xe tải
Biển số
OF-704301
Ngày cấp bằng
16/10/19
Số km
448
Động cơ
31 Mã lực
Tuổi
41
Những người làm bank thì mới hiểu. Bây giờ nhiều khách hàng lên bank ngửa mặt lên trời yêu cầu nhân viên thực hiện giao dịch, tức là được phục vụ tận răng. Thủ tục mở tài khoản muốn chặt thì càng tốt cho khách hàng tuy nhiên quy định phải do nhà nước chứ nếu chỉ 1 bank tự ý làm thì khác gì đuổi khách, thậm chí khách khiếu kiện. Ở góc độ khác thì tài khoản đâu có lừa đảo được mà cơ bản là phải chặn nguyên nhân chuyển tiền vào tài khoản đó, bây giờ thời đại công nghệ rồi nhiều kiểu giao dịch hiện đại như momo, quét mã... Mấy cụ nói ngân hàng phân biệt CMND/Căn cước thật giả thế nào được.
 

binhsu7273

Xe cút kít
Biển số
OF-191532
Ngày cấp bằng
26/4/13
Số km
15,254
Động cơ
476,960 Mã lực
Tất cả là do Dân không hiểu biết, cái tính Lười không chịu đọc Nội Quy với Hợp Đồng. Nhiều khi cả nghĩ Cơ Quan to thế, ai lại Thiếu trách nhiệm nhỏ nhặt với mình.
Dưng nếu Dân cái gì cũng đòi hỏi Rành Mạch thì lại sợ Thiên Hạ hay Đối Tác chế cười, tính nhỏ nhặt, chắc lép.
Thế nên các Cụ chúng ló thời xửa mới Răn rằng: Khôn ngoan ra cửa Quan mới biết. ;)) ;)) ;))
 

Vulq71

Xe container
Biển số
OF-160636
Ngày cấp bằng
13/10/12
Số km
7,553
Động cơ
423,920 Mã lực
Mà kể cũng lạ, những vụ lừa đảo ntn nếu xx mà chí làm chắc phút mốt là tóm được thủ phạm nhưng đa phần ai cũng cho rằng do số tiền nhỏ quá họ không bõ làm. Chả lẽ xx cũng giống như con buôn, ít lãi quá không thèm để ý à?
 

hoathanhque

Xe buýt
Biển số
OF-145382
Ngày cấp bằng
11/6/12
Số km
632
Động cơ
367,820 Mã lực
Nơi ở
trên ghế
Trách nhiệm đã có Công an giải quyết chả đến lượt các cụ lên đây kêu. Ngân hàng luôn luôn có quy trình rất chuẩn chỉ, đào tạo nhân viên bài bản nên không có việc sai ở đây. Nên cụ chủ thớt dùng từ Ngân hàng là sai về bản chất rồi.
Mấy bài báo viêt câu view, câu chữ lập lờ đánh lận con đen, có những người đọc không đọc hết câu từ bài báo quy chụp một cách vô tư
 

Mandalord

Xe điện
Biển số
OF-193695
Ngày cấp bằng
12/5/13
Số km
3,498
Động cơ
197,958 Mã lực
Thế bây giờ công nhân thuê nhà trọ thì không mở được tài khoản hả cụ?
Em đi du học ở Hàn thì mở tài khoản NH cực kỳ phức tạp, đăng ký số đt cũng cực kỳ phức tạp. Quy trình nó gọi là Know-your-customer (KYC) rất chặt chẽ.
 

OtoGo

Xe hơi
Biển số
OF-294447
Ngày cấp bằng
1/10/13
Số km
100
Động cơ
314,800 Mã lực
làm chặt méo có TK thì lấy đâu ra phí quản lý TK. bình quân số dư 1 TK phải có lúc mở là 50k. cứ tính nhẩm các NH thu kha khá tiền quản lý TK đấy chứ. Vậy nên khó mở lấy đâu tiền thu về.
 

hauyenhd

Xe lăn
Biển số
OF-495122
Ngày cấp bằng
6/3/17
Số km
12,856
Động cơ
596,957 Mã lực
Nó có cầm dao dí vào cổ cụ bắt chuyển tiền không?
Trên Facebook giờ có hiện tượng ở một số group là bọn lừa đảo nó lập tài khoản F y đúc seller rồi nó ra NH lập tk tên tuổi cũng y sì đúc bằng CMT đểu tên đúng như seller đó luôn. Nhiều người dính rồi đấy cụ, có thằng nó chơi thông tin y như của Admin luôn:)
 

Cụ Nicolas

Xe buýt
Biển số
OF-377378
Ngày cấp bằng
12/8/15
Số km
709
Động cơ
310,705 Mã lực
Dạo này thấy rất nhiều các trường hợp lừa đảo và nạn nhân chuyển tiền sang tài khoản của bọn lừa đảo. Sau đó bọn lừa đảo rút tiền và biến mất.
Khi mở tài khoản tại ngân hàng thì phải có giấy tờ tùy thân. Vậy khi gặp những trường hợp này thì trách nhiệm của ngân hàng như thế nào? Vì e thấy có trường hợp ngân hàng bảo do dùng CMND giả nên ngân hàng không biết.
E thì nghĩ các ngân hàng phải có trách nhiệm trong việc mở tài khoản cho khách hàng chứ nhỉ? Nếu ngân hàng ko quản lý được cả khách hàng mở tài khoản có đúng thật không thì nếu xảy ra lừa đảo thì trách nhiệm của ngân hàng đến đâu?
Nhờ các cụ biết về lĩnh vực này giải thích giúp e với?
Cụ hỏi có 2 ý:
1. Nếu có sự vụ gì đó, trách nhệm của Ngân hàng là cung cấp thông tin cho bên cơ quan có thẩm quyền điều tra nếu được yêu cầu, Không cung cấp lung tung nhé, KH nó kiện bỏ mợ
2. Khi mở TK thì ngân hàng tuân theo qui định của NH nhà nước để lấy thông tin khách hàng và mở tài khoản. Trường hợp khách nó dùng giấy tờ giả mà tinh vi quá thì ngân hàng cũng chịu, vì cơ bản nhân viên NH không phải CA và có khi đến CA chưa chắc đã phát hiện ngay được nếu không đi xác minh
 

fanmu12345

Xe tăng
Biển số
OF-720565
Ngày cấp bằng
17/3/20
Số km
1,073
Động cơ
88,111 Mã lực
Tuổi
48
Nếu ban đầu mở tài khoản xem xét kỹ: yêu cầu có sổ hộ khẩu, rồi chứng minh thư và các giấy tờ khác khớp nhau thì mới được mở, chắc chặt chẽ hơn. Còn cầm chứng minh thư giả đi làm mà cho mở thì dễ bị tk ảo mà
Người quen của em bị mất CMND

Bọn lừa đảo lấy CMND đấy ,thay ảnh, mở 6 TK tại các NH mà không NH nào biết.

Sau đó, chúng dùng những TK ảo này để rút tiền lừa đảo ra
 

mel2810

Xe máy
Biển số
OF-459874
Ngày cấp bằng
8/10/16
Số km
52
Động cơ
204,120 Mã lực
Tuổi
30
Em đi du học ở Hàn thì mở tài khoản NH cực kỳ phức tạp, đăng ký số đt cũng cực kỳ phức tạp. Quy trình nó gọi là Know-your-customer (KYC) rất chặt chẽ.
Thực ra một số ngân hàng lớn bây giờ đã áp dụng KYC rồi đấy bác. Tuy nhiên dân mình bây h khi được hỏi và bắt cung cấp các thông tin KYC thì sửng cồ lên, ko chịu cung cấp đâu bác ơi. Vì đặc thù công việc nên e nắm đc 1 số mảng ở bank và e cũng đi bank ngày 2 lần nên e chứng kiến nhiều vụ hỏi KYC mà dân mình sừng sộ nhân viên bank như gì, dù chỉ là những câu đơn giản như thu nhập tháng, nguồn tiền... 😅 nói chung muốn làm thế thì phải là luật/quy định bắt buộc áp dụng cho all bank, chứ còn chỉ 1 vài bank thì khách bye ngay.
 

omerta77

Xe điện
Biển số
OF-35686
Ngày cấp bằng
21/5/09
Số km
4,075
Động cơ
513,634 Mã lực
Người quen của em bị mất CMND

Bọn lừa đảo lấy CMND đấy ,thay ảnh, mở 6 TK tại các NH mà không NH nào biết.

Sau đó, chúng dùng những TK ảo này để rút tiền lừa đảo ra
Đấy chính là trường hợp e muốn hỏi. Nếu Ngân hàng chặt chẽ trong việc mở TK thì chúng nó sẽ ko có cơ hội rút tiền lừa đảo dễ như vậy. Lúc xảy ra chuyện chỉ cần phủi tay là chúng nó dùng CMND giả thì dễ quá.
Dùng TK chính chủ thì quá lậy ông tôi ở bụi này :))
 

matizvan2009

Xe cút kít
Biển số
OF-42690
Ngày cấp bằng
8/8/09
Số km
16,789
Động cơ
620,524 Mã lực
Vì ko bị làm sao nên mới có tình trạng vậy đấy cụ. Thử bị phạt nặng xem có dám làm láo thế ko? Lừa đảo là còn nhẹ chứ chúng nó dùng những tk đó để rửa tiền, hoạt đọng khủng bố... thì ngân hàng cũng vô can thì ko đc
À, cụ yên tâm. NH nào cũng có đội chuyên xử lý khủng hoảng nhé. Xử lý thế nào thì em không bàn.
 
Thông tin thớt
Đang tải
Top