[Funland] Bộ Công An khám xét một chi nhánh của Eximbank

[4X4=16]

Exim với lông gà lông vịt là em cứ tránh xa, cứ VB với Tech mà gửi, tuy lx thấp nhưng hệ số an toàn cao.

 

[rangerlott]

Ai cũng biết đáng thương nhất là hai bạn nhân viên nếu các cụ làm trong các tổ chức mới biết sức ép thế nào. Biét sai vẫn phải làm vì miếng cơm manh áo, tất nhiên nhiều cụ phán không làm chỗ này làm chỗ khác nhưng không phải ai cũng giỏi như thế. Thứ hai, việc bắt bớ này chỉ tạo tiền lệ rất xấu là các ngân hàng có cớ đổ trách nghiệm cho nhân viên mỗi khi có chuyện sảy ra. Đáng lẽ việc ngân hàng phải chịu trách nghiệm với khách hàng cần tách biệt với chuyện nhân viên ngân hàng làm sai luật. Đấy là chuyện của ngân hàng mới phải.

Chuẩn rồi cụ ạ. May mắn lắm mới có sếp hiểu chuyện đứng ra che chở, còn lại đa phần là ép nhân viên làm trái quy trình. Nv thì một cổ 2 tròng, một bên là sếp, một bên là quy định quy trình. Nhiều khi Sếp ép làm, mình cứng lên đòi tư vấn pháp chế thì lại lẩn tránh. Sếp bảo không linh động được thì nghỉ. Ok nghỉ.

 

[starview]

Chuẩn rồi cụ ạ. May mắn lắm mới có sếp hiểu chuyện đứng ra che chở, còn lại đa phần là ép nhân viên làm trái quy trình. Nv thì một cổ 2 tròng, một bên là sếp, một bên là quy định quy trình. Nhiều khi Sếp ép làm, mình cứng lên đòi tư vấn pháp chế thì lại lẩn tránh. Sếp bảo không linh động được thì nghỉ. Ok nghỉ.

Đấy, phải như cụ Rangerlott này mới được. Kệ mịa sếp nếu việc sếp bảo làm ko an toàn cho mình. được thêm tí chút nhưng mặc áo Juventut hay chí ít suốt ngày bị gọi lên xét hỏi đời cũng tàn rôi. Em biết một cô bé đã bỏ việc vì thế.

 

[Civic to Merc.]

Mới đầu tuần đã đến thứ 6 đâu mà cá cụ đã nhộn con nhà bà nhịp hết cả lên

Lò nhóm đốt cả tuần rồi nhóe

Truy tố 7 cựu lãnh đạo Ngân hàng Trustbank
26-03-2018 - 17:00 PM | Tài chính - ngân hàng



Dàn lãnh đạo Ngân hàng Trustbank khi cấp tín dụng cho 2 công ty vay tiền đã bỏ qua những cảnh báo rủi ro tài chính, gây thiệt hại hơn 471 tỉ đồng.


Khởi tố bị can 2 nữ nhân viên Eximbank chi nhánh TPHCM
Ngày 26-3, VKSND Tối cao cho biết đã hoàn tất cáo trạng truy tố các bị can Hoàng Văn Toàn (SN 1953; nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Đại Tín (Trustbank), Trần Sơn Nam (SN 1969; nguyên Tổng Giám đốc Trustbank), Trần Thị Hồng Phương (SN 1977; nguyên Giám đốc khối kế toán Trustbank), Ngô Đức Trí (SN 1974; nguyên Phó Tổng giám đốc Trustbank), Lâm Hồng Trinh (SN 1967, nguyên Phó Tổng giám đốc Trustbank), Hồ Trọng Thắng (SN 1972; nguyên Trưởng Phòng Quản lý tín dụng) và Phạm Thị Quỳnh Ngân (SN 1979; nguyên Trưởng Phòng Pháp chế), cùng về tội "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng".

Các bị can đang bị áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú.

Trustbank tiền thân là Ngân hàng Nông thôn CP Rạch Kiến sau đó được nâng vốn điều lệ lên 3.000 tỉ đồng vào tháng 6-2010. Sau khi nhóm Thiên Thanh do ông Phạm Công Danh đứng đầu mua lại Trustbank từ nhóm Phú Mỹ do bà Hứa Thị Phấn làm đại diện đã đổi tên thành Ngân hàng TMCP Xây dựng Việt Nam (VNCB) vào ngày 23-5-2013.

Ngân hàng Trustbank được chuyển nhượng từ bà Hứa Thị Phấn sang ông Phạm Công Danh


Ngày 28-12-2012, 7 cựu lãnh đạo này đã thẩm định, phê duyệt cấp tín dụng cho Công ty Thịnh Quốc vay 370 tỉ đồng và Công ty Đại Hoàng Phương vay 280 tỉ đồng. Đây là 2 công ty sân sau của ông Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch HĐQT VNCB).

Quá trình xem xét, phê duyệt cấp tín dụng cho 2 công ty vay vốn, các thành viên hội đồng tín dụng đã không thực hiện đúng quy định cho vay như: hồ sơ vay vốn không có báo cáo tài chính của khách hàng, không đánh giá chính xác năng lực tài chính của khách hàng, rủi ro về tài chính…

Dàn lãnh đạo này chỉ căn cứ vào chứng thư thẩm định giá đối với lô đất 5.104 m2 tại khu vực sân vận động Chi Lăng (Đà Nẵng). Thực tế, khu đất sân vận động Chi Lăng chưa giải tỏa xong, chưa được cấp chứng nhận đầu tư dự án, chưa có quy hoạch chi tiết cũng không có bất kỳ hoạt động đầu tư nào...nên không thể làm căn cứ phê duyệt cấp tín dụng.


Hành vi của 7 cựu lãnh đạo đã gây thiệt hại cho Trustbank 471,1 tỉ đồng.

Các bị can đã khai gì về “bà trùm” Hứa Thị Phấn?
Theo Phạm Dũng

Người lao động

 

[Escobar]

Đá ném ao bèo thôi, rồi dân lại gửi tiền vào bank chứ biết để đâu?
Với Eximbank thì số vài trăm tỷ mất trong số cả trăm ngàn tỷ huy động thì cũng chỉ là vài phần ngàn, đủ sức khắc phục, chỉ là cách xử lý gây hoang mang cho người gửi tiền thôi.
Eximbank gần đây mới bê bối thế này chứ trước kia là thuộc loại nghiêm túc, có thể do thay thế lãnh đạo nên sơ hở. Các cổ đông lớn của nó hiện là Sumitomo Mitsui Banking Corp. và Vietcombank, cũng k phải tay mơ.

 

[Gangnam]

Chỗ này ko đồng ý với cụ đc. Mỗi nhân viên trc hết phải tuân thủ qui trình nhất là khi đó là qui trình của ngành ngân hàng. Tự bản thân nhân viên phải đánh giá và lường đc rủi ro trong mỗi việc làm của mình. Qui trình rút trả tiền tiết kiệm lại càng ko thể làm sai vì ai cũng hiểu nó liên quan trực tiếp đến tiền, đến pháp luật. Vì miếng cơm chấp nhận tù thì đừng có kêu khóc. Họ khóc to mà cụ!

Vụ này mà ko bắt thì còn j là pháp luật!

Quy trình kiểm soát của ngân hàng cực kỳ rõ ràng cho mỗi một vị trí nhân viên tác nghiệp, một ví dụ nhỏ là nếu chữ ký trên giấy rút tiền tài khoản thừa một nét nhỏ cũng bị từ chối giao dịch luôn. Vì vậy em đồng ý với cụ.

 

[dexom]

Lò nhóm đốt cả tuần rồi nhóe

Truy tố 7 cựu lãnh đạo Ngân hàng Trustbank
26-03-2018 - 17:00 PM | Tài chính - ngân hàng



Dàn lãnh đạo Ngân hàng Trustbank khi cấp tín dụng cho 2 công ty vay tiền đã bỏ qua những cảnh báo rủi ro tài chính, gây thiệt hại hơn 471 tỉ đồng.


Khởi tố bị can 2 nữ nhân viên Eximbank chi nhánh TPHCM
Ngày 26-3, VKSND Tối cao cho biết đã hoàn tất cáo trạng truy tố các bị can Hoàng Văn Toàn (SN 1953; nguyên Chủ tịch HĐQT Ngân hàng TMCP Đại Tín (Trustbank), Trần Sơn Nam (SN 1969; nguyên Tổng Giám đốc Trustbank), Trần Thị Hồng Phương (SN 1977; nguyên Giám đốc khối kế toán Trustbank), Ngô Đức Trí (SN 1974; nguyên Phó Tổng giám đốc Trustbank), Lâm Hồng Trinh (SN 1967, nguyên Phó Tổng giám đốc Trustbank), Hồ Trọng Thắng (SN 1972; nguyên Trưởng Phòng Quản lý tín dụng) và Phạm Thị Quỳnh Ngân (SN 1979; nguyên Trưởng Phòng Pháp chế), cùng về tội "Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng".

Các bị can đang bị áp dụng biện pháp ngăn chặn cấm đi khỏi nơi cư trú.

Trustbank tiền thân là Ngân hàng Nông thôn CP Rạch Kiến sau đó được nâng vốn điều lệ lên 3.000 tỉ đồng vào tháng 6-2010. Sau khi nhóm Thiên Thanh do ông Phạm Công Danh đứng đầu mua lại Trustbank từ nhóm Phú Mỹ do bà Hứa Thị Phấn làm đại diện đã đổi tên thành Ngân hàng TMCP Xây dựng Việt Nam (VNCB) vào ngày 23-5-2013.

Ngân hàng Trustbank được chuyển nhượng từ bà Hứa Thị Phấn sang ông Phạm Công Danh


Ngày 28-12-2012, 7 cựu lãnh đạo này đã thẩm định, phê duyệt cấp tín dụng cho Công ty Thịnh Quốc vay 370 tỉ đồng và Công ty Đại Hoàng Phương vay 280 tỉ đồng. Đây là 2 công ty sân sau của ông Phạm Công Danh (nguyên Chủ tịch HĐQT VNCB).

Quá trình xem xét, phê duyệt cấp tín dụng cho 2 công ty vay vốn, các thành viên hội đồng tín dụng đã không thực hiện đúng quy định cho vay như: hồ sơ vay vốn không có báo cáo tài chính của khách hàng, không đánh giá chính xác năng lực tài chính của khách hàng, rủi ro về tài chính…

Dàn lãnh đạo này chỉ căn cứ vào chứng thư thẩm định giá đối với lô đất 5.104 m2 tại khu vực sân vận động Chi Lăng (Đà Nẵng). Thực tế, khu đất sân vận động Chi Lăng chưa giải tỏa xong, chưa được cấp chứng nhận đầu tư dự án, chưa có quy hoạch chi tiết cũng không có bất kỳ hoạt động đầu tư nào...nên không thể làm căn cứ phê duyệt cấp tín dụng.


Hành vi của 7 cựu lãnh đạo đã gây thiệt hại cho Trustbank 471,1 tỉ đồng.

Các bị can đã khai gì về “bà trùm” Hứa Thị Phấn?
Theo Phạm Dũng

Người lao động

Nhìn chị Phấn đúng là có khí chất cụ nhỉ.

 

[rangerlott]

Đấy, phải như cụ Rangerlott này mới được. Kệ mịa sếp nếu việc sếp bảo làm ko an toàn cho mình. được thêm tí chút nhưng mặc áo Juventut hay chí ít suốt ngày bị gọi lên xét hỏi đời cũng tàn rôi. Em biết một cô bé đã bỏ việc vì thế.

Cứng quá dễ gãy cụ ah. Thật ra cũng khó nói, đi học nghiệp vụ nghe dính đến pháp luật cũng ghê, nhưng lúc làm nó như guồng máy, ai không tỉnh thì cứ theo thói quen, sai vẫn làm mà không thấy sợ sệt. Đúng là cái gì dính vào tiền đều bạc, nghề ngân hàng cũng lắm rủi ro.

 

[hongquangqb]

Giờ có tiền gửi ngân hàng cũng lo mất. lãnh đạo thì phốtrút tiền của khách hàng, ngân hàng thì được phép phá sản.

 

[Tiểu Lý]

Khách hàng mất lòng tin. Thí tốt. Mất nốt lòng tin nv. Phá sản đi là vừa

 

[thachnhung]

Qua mấy án thấy mảng thanh tra nội bộ từ trên xuống kém nhề!

 

[Quan_woodman]

Em không nghĩ gì bậy bạ
Xem ảnh làm em nhớ lại hồi em ở Bangkok

Ừ, như cụ thì ít bậy hơn phỏng

 

[Dragonhidden]

Nếu bán 0 đồng thì em mua 1 cái cho oai

Cụ lói đùa hay lói thiệt đới ? Mua xong giả lương nhân viên dọn vệ sinh thôi đã vỡ mỏ ra dồi

 

[minhngoc61]

Noi

Dân hoàn toàn có quyền gửi/không gửi/rút ra.

Cho đến thời điểm hiện tại, chưa có một ai, chưa có một cơ quan nào khuyến cáo/vỗ về dân chúng là cứ yên tâm gửi ở đó, không phải rút mà thiệt thòi mất lãi do rút trước thời hạn.

Các vụ việc mà dân hiện nhùng nhằng với NH này vẫn đã/đang được điều tra, xử lý một cách không hề chậm trễ, đúng luật pháp khi được phát hiện/khi dân tố cáo.

Nôm na là giao dịch giữa dân với ngân hàng này đang thuần túy là giao dịch dân sự với sự tự nguyện của dân chúng.

Việc sử dụng tài sản của mình với NH này như thế nào là ý nguyện của chính người đó.

Vì vậy, dù có tiếp tục bị mất nữa thì cũng hoàn toàn do dân chúng.
Đừng đổ thừa dân chúng không biết trông chờ vào đâu.

Nói nôm na là không thể tin tưởng vào ngân hàng. Ai tin thì ráng chịu .

 

[So_What]

uyết vô trách nhiệm thì Bank này xứng đáng đc đóng cửa giải tán sau khi nhận vé phạt nặng từ NHNN. Ko làm thế lòng tin của ng dân vào hệ thống bank sụp đổ, ai điên đi gửi tiền vào bank làm j nữa hoặc gửi vào bank ngoại tên tuổi thôi. Eximbank thực sự làm an ninh tài chính tiền tệ bị ảnh hưởng nghiêm trọng.

Ôi giời, bank làm chặt thì dân lại kêu quy trình cứng, làm lỏng để mất tiền thì lại kêu vô trách nhiệm. Cụ hỏi thử cái bà bị mất tiền xem bà ấy có chịu đến NH giao dịch hàng ngày không hay là vì VIP, vì lười, vì cho tiện nên mới mất tiền.

KH cứ làm đúng quy trình thì chẳng bao giờ sao cả. Vì sao chả ai mất mà chỉ 1 số đối tượng mới mất, làm người tiêu dùng cũng phải thông thái thôi.

 

[doramail18]

Cờ bí, thí tốt, 245 tỷ chắc đòi đến kiếp sau

Bí cái gì ?
Để chứng tỏ là anh mua OCB với giá 0 đ là ko phạm luật thì anh mua nốt EIB với giá 0 đ đấy ... nàm thao ?

 

[Gangnam]

Bí cái gì ?
Để chứng tỏ là anh mua OCB với giá 0 đ là ko phạm luật thì anh mua nốt EIB với giá 0 đ đấy ... nàm thao ?

Đây chỉ là một vụ vá lỗ hổng ngân hàng nhưng qủa thực khiến người dân hoang mang vì ngân hàng là một lĩnh vực vô cùng nhạy cảm của nền kinh tế.
Tuy nhiên em nghĩ nếu có tái cơ cấu ngân hàng thì cũng sẽ không xảy ra chuyện mua 0 đồng như đối với OJB (không phải OCB) đâu cụ, vì lý do này:

​

(Đây là quan điểm của cá nhân em thôi).

 

[doramail18]

Đây chỉ là một vụ vá lỗ hổng ngân hàng nhưng qủa thực khiến người dân hoang mang vì ngân hàng là một lĩnh vực vô cùng nhạy cảm của nền kinh tế.
Tuy nhiên em nghĩ nếu có tái cơ cấu ngân hàng thì cũng sẽ không xảy ra chuyện mua 0 đồng như đối với OCB đâu cụ, vì lý do này:

​

(Đây là quan điểm của cá nhân em thôi).

Cụ lại lấy số trên web ra so gì ... thôi , đợi Ban kiểm tra làm việc nó mới ra được số thật , số ảo cụ nhé . e là e cứ số của Đ của CP công bố e mới tin .

 

[Muon_biet]

Hệ thống kiểm soát của EIB thế này quá kém, gửi vào đây ko an toàn chút nào.
Mà cccm gửi tiền vào Bank nào thì cũng đừng lười ko ra quầy giao dịch, bọn nó cho nhân viên đến tận nơi lấy tiền rồi tận nơi giao sổ thực ra là ko an đâu vì nhân viên và sếp lúc đó thông đồng ko nhập tiền của mình vào hệ thống là mình đứt.

Trước em còn hay chon ngân hàng có ls cao để gửi nhưng giờ cho phép NH phá sản rồi, NH nào lởm là mình dễ mất lắm, bồi thường 75tr/ người chỉ như gãi ghẻ.

Em mời nó đến tận nơi lấy tiền và làm thủ tục cho mình mà nó chả chịu đến vì....mình chưa là VIP.

 

[Billyfat]

Chỗ này ko đồng ý với cụ đc. Mỗi nhân viên trc hết phải tuân thủ qui trình nhất là khi đó là qui trình của ngành ngân hàng. Tự bản thân nhân viên phải đánh giá và lường đc rủi ro trong mỗi việc làm của mình. Qui trình rút trả tiền tiết kiệm lại càng ko thể làm sai vì ai cũng hiểu nó liên quan trực tiếp đến tiền, đến pháp luật. Vì miếng cơm chấp nhận tù thì đừng có kêu khóc. Họ khóc to mà cụ!

Vụ này mà ko bắt thì còn j là pháp luật!

Vâng về lí là bắt và họ sẽ phải chịu trách nghiệm trước pháp luật. Em đống ý là chỗ nào cũng đưõc như cụ nói... còn thương họ là vì cái tình... e nghĩ kể cả họ có khi cũng đã từng được hưởng lợi từ những việc tương tự nhưng chẳng qua là cơ chế này chẳng ai cho ai lương thiện cả. Cụ có người nhà làm trong các cơ quan nhà nước hoặc thậm trí bên ngoài nhưng có việc với chính quyền xem. ( em cũng bỏ cái cơ chế này hơn 10 năm nay)