[Funland] Chuyển tiền nhầm tài khoản _ xử lý sao

[Nhaquelentinh2901]

Cháu cũng vài lần bị nhầm 1,2 củ.gọi tổng đài Cskh thì e cskh có số đt chủ Tk kia,may ra thì họ trả lại cụ a

 

[Nhaquelentinh2901]

Ra ngân hàng làm tra soát lại. Lấy được, mất thời gian thôi.

Cũng Tuỳ thoii cụ nhé,ko phải 100% là lấy lại dc đâu

 

[Khoacuathongminh]

Khổ thân cụ chủ.e cũng chưa rơi vào trường hợp này nên ko biết khuyên thế nào. Nhưng e chuyển tiền lần nào cũng nhìn kỹ lại tên, stk, ngân hàng, số tiền rồi mới chuyển. Từ giờ cụ nên cẩn thận
Mà shop bán hàng cũng bố láo thật. Cụ up lên mấy group to nhờ cộng đồng nó chửi cùng cho

 

[spiderman]

Vụ việc của bác thớt, chính xác là chuyển THỪA tiền. Nghĩa là đúng người nhận, đúng tài khoản, nhưng không đúng số tiền (theo giải thích của bác thớt), cho nên ngân hàng không liên quan gì cả.

Giống như vụ chuyển tiền từ thiện 300k thành 30 triệu, người chuyển thừa phải liên hệ với ca sĩ Thuỷ Tiên, ngân hàng không liên quan gì cả.

Phát biểu chuẩn đét, gia cát dự cụ/mợ là kế toán hoặc kiểm soát viên giao dịch của bank nào đó. Vụ này chuyển đúng người, đúng mục đích nhưng chỉ là sai con số thôi. Tuy nhiên, gặp phải chủ shop tham lam cho nên cách tốt nhất đến gặp nói chuyện hoặc quấy để trả lại thôi.

 

[nga87]

Bên nhận tiền mà k hợp tác thì hơi khó r cụ. Ngân hàng cũng k hỗ trợ được nhiều đầu, vẫn phải phụ thuộc vào thái độ của bên nhận thôi

 

[KoThich]

Nếu chỉ chăm chăm đòi bene thì húc đầu vào đá thôi. Flow chuẩn phải là : applicant yêu cầu rb hỗ trợ, rb liên lạc bb để hỗ trợ thu hồi fund (ko phân biệt chuyển nhầm, chuyển thừa, lỗi applicant hay lỗi rb), bb lấy xác nhận/chấp nhận của bene. 1/ Nếu bene đồng ý ký xác nhận: done, 2/ Bene im lặng: tội chiếm giữ tài sản bất hợp pháp. 3/ bene từ chối => tiếp tục giải quyết.
Lưu ý: rb có nghĩa vụ với khách của mình (applicant), bb ko có nghĩa vụ trả fund cho rb nhưng bb có quyền yêu cầu bene hoàn tiền => phụ thuộc vào bb là chính chứ ko phải bene

 

[CDX2011]

Bác thớt nghiên cứu thêm TT46/2014/tt-nhnn , thông tư 23 về tài khoản:
Điều 14. Nghĩa vụ của tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán

1. Thực hiện đúng, đầy đủ các điều kiện, quy trình đối với các dịch vụ thanh toán theo quy định tại Thông tư này và theo thỏa thuận giữa tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán và tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phù hợp với quy định của pháp luật.

2. Hoàn trả hoặc phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoàn trả đầy đủ số tiền thụ hưởng do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển thừa, chuyển nhầm (bao gồm cả lỗi tác nghiệp, sự cố hệ thống của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán).

3. Chịu trách nhiệm trước pháp luật về tính chính xác, trung thực của các thông tin và chứng từ thanh toán mà mình cung cấp.

4. Tự bảo vệ các bí mật thông tin tài khoản, giao dịch của cá nhân do mình quản lý để đảm bảo an toàn, bảo mật trong giao dịch thanh toán; thông báo kịp thời cho tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán khi phát hiện thấy có sai sót, nhầm lẫn trong giao dịch thanh toán hoặc nghi ngờ thông tin giao dịch bị lợi dụng.

5. Không được sử dụng các dịch vụ thanh toán cho các mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác.

6. Các nghĩa vụ khác theo quy định của pháp luật.

Điều 15. Quyền của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán

1. Yêu cầu tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán cung cấp đầy đủ thông tin có liên quan và thực hiện các nghĩa vụ theo thỏa thuận phù hợp với quy định pháp luật trong quá trình sử dụng dịch vụ thanh toán.

2. Từ chối cung cấp dịch vụ thanh toán cho tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán trong các trường hợp sau:

a) Tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán không đáp ứng đầy đủ các yêu cầu khi thực hiện dịch vụ thanh toán theo quy định tại Thông tư này hoặc vi phạm các thỏa thuận giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán với tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán;

b) Khi có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan nhà nước có thẩm quyền hoặc có bằng chứng về việc giao dịch thanh toán nhằm rửa tiền, tài trợ khủng bố theo quy định của pháp luật về phòng chống rửa tiền.

3. Yêu cầu tổ chức, cá nhân sử dụng dịch vụ thanh toán hoàn trả đầy đủ số tiền thụ hưởng do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển thừa, chuyển nhầm (bao gồm cả lỗi tác nghiệp, sự cố hệ thống của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán).

4. Được quyền thu phí khi cung ứng các dịch vụ thanh toán theo quy định của pháp luật.

5. Các quyền khác theo quy định của pháp luật.

Đây là lỗi NGÂN HÀNG chuyển, chứ ko phải lỗi chủ tài khoản chuyển.

 

[vneseman]

Nếu chỉ chăm chăm đòi bene thì húc đầu vào đá thôi. Flow chuẩn phải là : applicant yêu cầu rb hỗ trợ, rb liên lạc bb để hỗ trợ thu hồi fund (ko phân biệt chuyển nhầm, chuyển thừa, lỗi applicant hay lỗi rb), bb lấy xác nhận/chấp nhận của bene. 1/ Nếu bene đồng ý ký xác nhận: done, 2/ Bene im lặng: tội chiếm giữ tài sản bất hợp pháp. 3/ bene từ chối => tiếp tục giải quyết.
Lưu ý: rb có nghĩa vụ với khách của mình (applicant), bb ko có nghĩa vụ trả fund cho rb nhưng bb có quyền yêu cầu bene hoàn tiền => phụ thuộc vào bb là chính chứ ko phải bene

Em đánh giá cao còm của cụ nhưng cụ có thể Việt hóa còm của cụ được không? Nếu cụ mới ở nước ngoài về chưa quen tiếng mẹ đẻ thì để em gúc giúp cho

 

[pandahn]

Cụ cứ chuyển cho e xem, e sẽ có câu trả lời cho cụ

 

[dexom]

Có họ tên đầy đủ, địa chỉ shop rồi thì xách dao đến đòi thôi.

 

[Mcer21]

Nếu có ghi rõ số tiền và mua hàng gì cũng làm căn cứ dễ đòi.

 

[Cờ đỏ sao vàng]

Cụ đem CA doạ thôi. Soạn sẵn cái đơn tố giác tội phạm (cụ viện dẫn rõ luật hình sự 2015 vào:
Điều 174. Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản

1. Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm)
Sau đó gửi qua Zalo nhờ bên nhận nhầm đọc giúp. Bảo có gì cần sửa, bổ sung không để tôi đưa đơn ra CA.
Thế là ngày hôm sau cụ nhận được tiền ngay.

Như này là đúng, e ủng hộ.

 

[KoThich]

Em đánh giá cao còm của cụ nhưng cụ có thể Việt hóa còm của cụ được không? Nếu cụ mới ở nước ngoài về chưa quen tiếng mẹ đẻ thì để em gúc giúp cho

Post trước em có định nghĩa viết tắt rồi. Anyway, thank cụ

 

[KoThich]

Đây là lỗi NGÂN HÀNG chuyển, chứ ko phải lỗi chủ tài khoản chuyển.

Cụ đọc kỹ điều 14.2 giùm xem đang nói Bank hay cá nhân ?

 

[KoThich]

Như này là đúng, e ủng hộ.

Tặng bác nguồn trên mạng https://www.google.com.vn/amp/s/luatminhkhue.vn/amp/phan-tich-cau-thanh-toi-lua-dao-chiem-doat-tai-san--.aspx


Về hành vi: Có hành vi dùng thủ đoạn gian dối để chiếm đoạt tài sản

- Dùng thủ đoạn gian dối là đưa ra thông tin giả (không đúng sự thật) nhưng làm cho người khác tin đó là thật và giao tài sản cho người phạm tội. Việc đưa ra thông tin giả có thể bằng nhiều cách khác nhau như bằng lời nói, bằng chữ viết (viết thư), bằng hành động … (ví dụ: kẻ phạm tội nói là mượn xe đi chợ nhưng sau khi lấy được xe đem bán lấy tiền tiêu xài không trả xe cho chủ sở hữu) và bằng nhiều hình thức khác như giả vờ vay, mượn, thuê để chiếm đoạt tài sản

BÊN THỤ HƯỞNG CÓ HÀNH VI NÀO NHƯ TRÊN KO BÁC

 

[CDX2011]

Cụ đọc kỹ điều 14.2 giùm xem đang nói Bank hay cá nhân ?

2. Hoàn trả hoặc phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoàn trả đầy đủ số tiền thụ hưởng do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển thừa, chuyển nhầm (bao gồm cả lỗi tác nghiệp, sự cố hệ thống của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán).
Vẫn là nói BANK, ko nói đến chủ tài khoản!

 

[KoThich]

2. Hoàn trả hoặc phối hợp với tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán hoàn trả đầy đủ số tiền thụ hưởng do tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán chuyển thừa, chuyển nhầm (bao gồm cả lỗi tác nghiệp, sự cố hệ thống của tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán).
Vẫn là nói BANK, ko nói đến chủ tài khoản!

Bác đọc cả Điều 14 xem họ nói chủ ngữ là ai (Bank + applicant), còn hành vi chuyển tiền thì đương nhiên chỉ có Bank chuyển, applicant có Swift mt103 đâu mà bắn lệnh đi đc. T tư còn có cái mở ngoặc để nói rõ điều này áp dụng cho cả applicant chuyển nhầm, thừa VÀ bank tự nhầm, nhầm

 

[TuAnh2019]

báo ngân hàng thì họ sẽ hỗ trợ kiểu gì được cccm?

 

[omerta77]

Cụ đem CA doạ thôi. Soạn sẵn cái đơn tố giác tội phạm (cụ viện dẫn rõ luật hình sự 2015 vào:
Điều 174. Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản

1. Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt tài sản của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong các trường hợp sau đây, thì bị phạt cải tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm)
Sau đó gửi qua Zalo nhờ bên nhận nhầm đọc giúp. Bảo có gì cần sửa, bổ sung không để tôi đưa đơn ra CA.
Thế là ngày hôm sau cụ nhận được tiền ngay.

Làm sao mà tội này đc cụ. Có thủ đoạn gian dối đâu? Cụ ý tự chuyển nhầm đấy chứ

 

[tienaka]

em chưa gặp quả này, hóng xem có cụ nào bị chưa và xử lý ntn, biết là rất loằng ngoằng nên mỗi lần chuyển cho ai em check rất kỹ