[Funland] Chuyển tiền nhầm tài khoản _ xử lý sao

khanhnguyen09 · 14:57 25/12/2023

Em chuyển nhầm 500K, và mất thêm cho ngân hàng 30K là phí đòi lại mà mất hút con mẹ hàng lươn cả 2. :))

nmaadhp · 15:03 25/12/2023

phuongmit nói:
Cái lưu ý của cụ e đã đọc nhiều vụ rồi, đang yên lành dính thành nợ nần luôn. Nên tác vụ cơ bản của vụ nhầm tiền này đó là chỉ chuyển lại đúng số tk đã chuyển nhầm cho mình, có sự xác nhận, bảo lãnh của bank để tránh rắc rối k đáng có về sau

Hoàng Trang nói:
Cái trò lừa đảo này các cơ quan chức năng, phương tiện truyền thông đã cảnh báo nhưng ngay trong thread này nhiều người còn không tin.

Vẫn có nhiều người nhẹ dạ cả tin lắm ạ
kịch bản thì thường là người nhà nằm viện, tiền này để thanh toán viện phí, chuyển tiền vào tài khoản bác sĩ yêu cầu nhưng mà chuyển nhầm. người nhà bệnh nặng nằm viện từ sáng điện thoại thì hết pin nên phải nhờ điện thoại người khác để thông báo chuyển nhầm nhờ cụ chuyển lại giúp em vào tài khoản bác sĩ để em làm phẫu thuật không mất suất bla bla
người đa nghi, có kiến thức thì cảnh giác chứ tầm như các bác U40 đổ lên thì thương người nên bị lừa nhiều lắm

khanhnguyen09 · 15:04 25/12/2023

Nói chung cũng tùy người, hôm trước thằng em em nó chuyển nhầm 100T vào tài khoản của thằng cầm đồ, nhờ cả bên CA khu vực mà còn không gặp được.

phuongmit · 15:07 25/12/2023

nmaadhp nói:
Vẫn có nhiều người nhẹ dạ cả tin lắm ạ
kịch bản thì thường là người nhà nằm viện, tiền này để thanh toán viện phí, chuyển tiền vào tài khoản bác sĩ yêu cầu nhưng mà chuyển nhầm. người nhà bệnh nặng nằm viện từ sáng điện thoại thì hết pin nên phải nhờ điện thoại người khác để thông báo chuyển nhầm nhờ cụ chuyển lại giúp em vào tài khoản bác sĩ để em làm phẫu thuật không mất suất bla bla
người đa nghi, có kiến thức thì cảnh giác chứ tầm như các bác U40 đổ lên thì thương người nên bị lừa nhiều lắm

Vâng nên nguyên tắc là nhận từ tk nào thì sẽ back vào tk đó, nếu số tiền nhỏ k muốn đến bank thì cũng phải như thế chứ k có ngoại lệ dc. Theo e nếu back vào 1 tk khác tk gửi nhầm thì khả năng lừa đảo là cực cao

Diep1979 · 15:15 25/12/2023

MuathuHN252 nói:
E nhận dc khoản ck nhầm này có nên trả ko ccm nhỉ? Để bữa h chưa dám tiêu mà cũng ko thấy ai đòi

Mợ check lại sói nhà mợ chưa ;))

Hí hí, nhà cháu fun chút cho vui buổi chiều ạ

khanhtx8 · 15:22 25/12/2023

VCHDHN nói:
1p 5 nháy thì khả năng nhầm tiền nhiều hơn nhầm số tk nhỉ

Khi 1 phút 5 nháy thì nhầm do nghiệp vụ chứ ko còn nhầm stk hay số tiền nữa rồi cụ ạ, lúc đó đã có full công cụ hỗ trợ

. Hệ thống cho phép ck cùng lúc 10 giao dịch đồng thời, nếu hệ thống ngân hàng thông thì công cụ có thể ck đc 40 giao dịch trong 1 phút với các đk tối ưu

nmaadhp · 15:30 25/12/2023

khanhtx8 nói:
Khi 1 phút 5 nháy thì nhầm do nghiệp vụ chứ ko còn nhầm stk hay số tiền nữa rồi cụ ạ, lúc đó đã có full công cụ hỗ trợ . Hệ thống cho phép ck cùng lúc 10 giao dịch đồng thời, nếu hệ thống ngân hàng thông thì công cụ có thể ck đc 40 giao dịch trong 1 phút với các đk tối ưu

công việc của cụ phải giao dịch nhiều thì em hiểu nhưng mà cụ chơi nhẹ nhẹ tay thôi không bọn IT nó dò ra nó khóa tài khoản của cụ vào đấy
Mất công cụ phải ra quầy giải trình để mà lấy tiền ra

khanhtx8 · 15:37 25/12/2023

nmaadhp nói:
công việc của cụ phải giao dịch nhiều thì em hiểu nhưng mà cụ chơi nhẹ nhẹ tay thôi không bọn IT nó dò ra nó khóa tài khoản của cụ vào đấy
Mất công cụ phải ra quầy giải trình để mà lấy tiền ra

Làm gì có mà phải giữ cụ

. Khi luật chống rửa tiền ra 2018 thì toàn bộ dừng hết, vì giao dịch kiểu đó cũng sẽ bị quy chụp thành rửa tiền do số lượng giao dịch quá lớn. Hơn nữa các thông số kia chỉ là thông số của hệ thống đc tk chứ đâu có thực tế để giao dịch như thế đâu

nmaadhp · 15:43 25/12/2023

khanhtx8 nói:
Làm gì có mà phải giữ cụ . Khi luật chống rửa tiền ra 2018 thì toàn bộ dừng hết, vì giao dịch kiểu đó cũng sẽ bị quy chụp thành rửa tiền do số lượng giao dịch quá lớn. Hơn nữa các thông số kia chỉ là thông số của hệ thống đc tk chứ đâu có thực tế để giao dịch như thế đâu

em vẫn nhớ cuối năm 2021 đầu năm 2022
lúc đây em vẫn đang làm vận hành ở bank công nghệ ngập tràn =))

))
Có 1 đội chơi bài tương tự chuyển 1 lúc cả lố giao dịch, phát đấy sập nguyên hệ thống ngân hàng
mà IT không khắc phục được ngay, người người nhà nhà chửi bank ăn cắp tiền của dân
Lúc đấy ra đường em không dám bảo mình ở bank không thì ăn đòn mất =))

)))

khanhtx8 · 15:48 25/12/2023

nmaadhp nói:
em vẫn nhớ cuối năm 2021 đầu năm 2022
lúc đây em vẫn đang làm vận hành ở bank công nghệ ngập tràn ))
Có 1 đội chơi bài tương tự chuyển 1 lúc cả lố giao dịch, phát đấy sập nguyên hệ thống ngân hàng
mà IT không khắc phục được ngay, người người nhà nhà chửi bank ăn cắp tiền của dân
Lúc đấy ra đường em không dám bảo mình ở bank không thì ăn đòn mất )))

Em ko thể hình dung lượng giao dịch nào mà có thể sập đc cả hệ thống ngân hàng đc, chắc lại ông nào nghịch dại rút dây mạng ra đợi 12h nó mới cho nhận lại như hồi bọn em sv đi thực tập có khi

Vì lượng giao dịch cuối năm tết âm nó kinh khủng như thế nhưng chỉ có agribank nó hay ngắc ngoải ngày cuối chứ các ngân hàng khác đều khá ổn, nhất là mấy năm gần đây

Còn chuyển nhầm tiền thì nó là nỗiđau không chỉ mình ai, khi nào pháp luật thayđổi thì mới thay đổi đc cái nạn này. Mọi người cứ chê agribank chứ em thấy khoản này agrbank là nhân văn nhất, em thấy mỗi agribank là đc phép đóng băng khoản chuyển, nhất là nếu giao dịch ở quầy thì 100% không mất tiền

Còn chuyển liên ngân hàng thì xác định mất cho nhẹ đầu, nhiều thì trình báo xem xác suất có cao không. Ngày xưa các chú ở vinh mò vào tận núi thuyết phục người nhận mà nó cãi cùng SẼ TRẢ cuối cùng cũng chả làm gì đc nó. Sau may mà xuân tóc đỏ + nghiệp vụ nên cũng lấy lại đc tiền

buicongchuc · 16:12 25/12/2023

XL Điện nói:
800k theo em hơi khó cụ à, cụ thử ck 5k và ghi lời nhắn cho ctk bên kia xem họ bank lại ko

Em đã ck nhầm 5000k một lần cách đây 7-8 năm. Và em đã làm như cụ, ck tiếp 10k kèm nội dung nhắn như trên, họ đã ck lại cho em 5010k.

nmaadhp · 16:14 25/12/2023

khanhtx8 nói:
Em ko thể hình dung lượng giao dịch nào mà có thể sập đc cả hệ thống ngân hàng đc, chắc lại ông nào nghịch dại rút dây mạng ra đợi 12h nó mới cho nhận lại như hồi bọn em sv đi thực tập có khi

Vì lượng giao dịch cuối năm tết âm nó kinh khủng như thế nhưng chỉ có agribank nó hay ngắc ngoải ngày cuối chứ các ngân hàng khác đều khá ổn, nhất là mấy năm gần đây

Còn chuyển nhầm tiền thì nó là nỗiđau không chỉ mình ai, khi nào pháp luật thayđổi thì mới thay đổi đc cái nạn này. Mọi người cứ chê agribank chứ em thấy khoản này agrbank là nhân văn nhất, em thấy mỗi agribank là đc phép đóng băng khoản chuyển, nhất là nếu giao dịch ở quầy thì 100% không mất tiền

Còn chuyển liên ngân hàng thì xác định mất cho nhẹ đầu, nhiều thì trình báo xem xác suất có cao không. Ngày xưa các chú ở vinh mò vào tận núi thuyết phục người nhận mà nó cãi cùng SẼ TRẢ cuối cùng cũng chả làm gì đc nó. Sau may mà xuân tóc đỏ + nghiệp vụ nên cũng lấy lại đc tiền

ít thì coi như mất chứ nhiều nhiều thì lại phải cảm ơn các chú =))

))

BMW X10 · 16:23 25/12/2023

nmaadhp nói:
Có 1 số trường hợp các cụ lưu ý
cái này em gặp rất nhiều trong quá trình làm việc
1 ngày đẹp trời cụ nhận được 1 cục tiền, sau đó sẽ có 1 số điện thoại gọi điện thông báo cụ nhận nhầm tiền và mong cụ trả lại tiền, họ sẽ hậu tạ, cụ nhận 10 thì chỉ cần trả lại 7 hoặc 8 thôi. Các cụ nhẹ dạ cả tin add zalo, nhắn tin các kiểu sau đó họ gửi cho các cụ số tài khoản để các cụ chuyển tiền lại.
Cứ ngỡ mọi chuyện êm xuôi tự nhiên có tiền rơi vào đầu nhưng mà trên thực tế họ chuyển bằng số tài khoản khác mà yêu cầu các cụ back tiền về số tài khác
Bẵng đi 1 2 tháng các cụ sẽ nhận được giấy đòi nợ với lãi suất cao trên trời
Ngày giải ngân tiền là ngày các cụ nhận được khoản chuyển nhầm. Các cụ quấn quýt lên đi tìm lại thông tin chuyển trả thì cái tài khoản với số má kia không cánh mà bay rồi
Đây chỉ là 1 trong nhiều trường hợp em gặp phải khi làm việc liên quan đến tiền
Chia sẻ để mong các cụ cảnh giác với mọi khoản tiền nhận không rõ lý do
Nếu có nhận tiền chuyển nhầm thì các cụ ra ngân hàng mà khai báo để nhân viên ngân hàng hỗ trợ cụ chuyển lại đúng số tài khảon chuyển và có 1 giấy xác nhận từ bank về việc cụ đã chuyển lại cho đúng người
Hơi dài dòng nhưng cảm ơn các cụ đã đọc!

Ùi, êm đang mong cháu nào gửi 1 cục tiền, êm vui lòng trả lãi với lãi suất cao trên trời , mà chưa có đây ạ.

niceshot · 16:27 25/12/2023

nmaadhp nói:
trên góc độ của người làm ngân hàng em xin phép chia sẻ với cụ chủ chút thông tin
1. Cụ chuyển tiền nhầm vào tài khoản cùng bank, sau khi thông báo lên bank thì các bạn nhân viên sẽ hỗ trợ phong tỏa tài khoản người nhận lại sau đó bank liên hệ người nhận nhầm
các trường hợp sảy ra
- người nhận nhầm nghe máy và đồng ý trả - bank sẽ tạo bút toán thu tiền và hoàn lại tiền cho cụ - mọi chuyện êm xuôi
- người nhận nhầm không nghe máy hoặc không liên lạc được - cái này thì chia buồn với bác
- người nhận nhầm nghe máy nhưng không đồng ý chuyển vì 1 vài lý do VD sợ lừa đảo bla bla, lúc này ngân hàng sẽ hướng dẫn cụ báo công an (Bank không được phép cung cấp thông tin người nhận nhầm, bao giờ bên công an yêu cầu thì cung cấp cho bên công an) - đòi được tiền hay không thì tùy thuộc vào các chú
2. Cụ chuyển nhầm tiền khác bank
Lúc này thì chỉ có mỗi cách là cụ gọi lên ngân hàng của cụ để thông báo vì trên thực tế nhân viên ngân hàng A sẽ không thể biết thông tin khách hàng ở ngân hàng B và kể cả cụ có ra ngân hàng nhận nhầm để trình báo thì họ cũng sẽ hướng dẫn cụ làm việc với bên chuyển - ngân hàng sẽ gửi công văn chuyển nhầm sang ngân hàng bên kia để bên kia gọi điện thông báo
Các trường hợp xảy ra sẽ như bên trên, cơ mà em làm bank bao nhiêu năm nay thì số lần hoàn tiền chuyển nhầm liên ngân hàng đếm trên đầu ngón tay

Có 1 số trường hợp các cụ lưu ý
cái này em gặp rất nhiều trong quá trình làm việc
1 ngày đẹp trời cụ nhận được 1 cục tiền, sau đó sẽ có 1 số điện thoại gọi điện thông báo cụ nhận nhầm tiền và mong cụ trả lại tiền, họ sẽ hậu tạ, cụ nhận 10 thì chỉ cần trả lại 7 hoặc 8 thôi. Các cụ nhẹ dạ cả tin add zalo, nhắn tin các kiểu sau đó họ gửi cho các cụ số tài khoản để các cụ chuyển tiền lại.
Cứ ngỡ mọi chuyện êm xuôi tự nhiên có tiền rơi vào đầu nhưng mà trên thực tế họ chuyển bằng số tài khoản khác mà yêu cầu các cụ back tiền về số tài khác
Bẵng đi 1 2 tháng các cụ sẽ nhận được giấy đòi nợ với lãi suất cao trên trời
Ngày giải ngân tiền là ngày các cụ nhận được khoản chuyển nhầm. Các cụ quấn quýt lên đi tìm lại thông tin chuyển trả thì cái tài khoản với số má kia không cánh mà bay rồi
Đây chỉ là 1 trong nhiều trường hợp em gặp phải khi làm việc liên quan đến tiền
Chia sẻ để mong các cụ cảnh giác với mọi khoản tiền nhận không rõ lý do
Nếu có nhận tiền chuyển nhầm thì các cụ ra ngân hàng mà khai báo để nhân viên ngân hàng hỗ trợ cụ chuyển lại đúng số tài khảon chuyển và có 1 giấy xác nhận từ bank về việc cụ đã chuyển lại cho đúng người
Hơi dài dòng nhưng cảm ơn các cụ đã đọc!

Cụ làm ngân hàng nào mà có cái quy trình xử lý như chỗ em bôi đỏ thế ạ???

nmaadhp · 16:32 25/12/2023

niceshot nói:
Cụ làm ngân hàng nào mà có cái quy trình xử lý như chỗ em bôi đỏ thế ạ???

cái này là nghiệp vụ trước em làm vận hành ở bank cũ, phong tỏa trong 3 ngày tính từ lúc ngân hàng nhận được thông tin thôi
Trong 3 ngày k xử lý dc thì gỡ ra cụ ạ

niceshot · 16:42 25/12/2023

nmaadhp nói:
cái này là nghiệp vụ trước em làm vận hành ở bank cũ, phong tỏa trong 3 ngày tính từ lúc ngân hàng nhận được thông tin thôi
Trong 3 ngày k xử lý dc thì gỡ ra cụ ạ

Nếu KH là bên bán, check tk nhận tiền - giao hàng, bên mua sau khi nhận hàng báo bank là ck nhầm thì bank của cụ cứ auto khoanh tk của ông bán hàng lại à?

NH của cụ là NH nào mà hành xử với KH như vậy? Không bị KH kiện gì hay sao?

nmaadhp · 16:51 25/12/2023

niceshot nói:
Nếu KH là bên bán, check tk nhận tiền - giao hàng, bên mua sau khi nhận hàng báo bank là ck nhầm thì bank của cụ cứ auto khoanh tk của ông bán hàng lại à?

NH của cụ là NH nào mà hành xử với KH như vậy? Không bị KH kiện gì hay sao?

cái gì cũng có 2 mặt cả mà cụ
Không chỉ có trình báo về chuyển nhầm mà còn trình báo lừa đảo
Cái quan trọng vẫn là ngân hàng phải xác nhận thông tin đối với người nhận
Người nhận chắc chắn rằng đây là khoản tiền mua hàng thì người chuyển gọi công an vào làm việc
còn chuyện phong tỏa chỉ là phương án tạm thời phòng tránh tẩu tán tiền

niceshot · 17:06 25/12/2023

nmaadhp nói:
cái gì cũng có 2 mặt cả mà cụ
Không chỉ có trình báo về chuyển nhầm mà còn trình báo lừa đảo
Cái quan trọng vẫn là ngân hàng phải xác nhận thông tin đối với người nhận
Người nhận chắc chắn rằng đây là khoản tiền mua hàng thì người chuyển gọi công an vào làm việc
còn chuyện phong tỏa chỉ là phương án tạm thời phòng tránh tẩu tán tiền

NH mà dám tự ý phong tỏa tiền trong tk KH thì trước tiên sẽ bị chửi cho rát mặt, sau đó sẽ phải đối mặt với rủi ro pháp lý khi bị KH kiện vi phạm HĐ mở và SD TK.
Chả hiểu cụ làm gì ở NH nào mà nói chuyện phong tỏa tiền trong tk KH đơn giản thế!

QUYẾT 6688 · 18:06 25/12/2023

Nobita090 nói:
Chào các cụ.
Em vội vàng nên chuyển tiền nhầm đến số tài khoản cùng ngân hàng MB với số tiền 800k.
Đã gọi tổng đài hỗ trợ và họ cũng báo lại là không liên lạc được stk bên kia và yêu cầu em ra chi nhánh khai báo.
Trong lúc bí bách với em 800k cũng là cần ạ
Xin hỏi các cụ TH này của em có nên theo đuổi để lấy lại không ạ? Và khả năng lấy lại được tiền cao không ạ?

100% lấy lại được nhé . chủ TK kia buộc phải trả lại thôi . NN họ nói cụ đến là bước cuối nếu ko liên hệ đc chủ tài khoản .

Nobita090 · 18:14 25/12/2023

nmaadhp nói:
trên góc độ của người làm ngân hàng em xin phép chia sẻ với cụ chủ chút thông tin
1. Cụ chuyển tiền nhầm vào tài khoản cùng bank, sau khi thông báo lên bank thì các bạn nhân viên sẽ hỗ trợ phong tỏa tài khoản người nhận lại sau đó bank liên hệ người nhận nhầm
các trường hợp sảy ra
- người nhận nhầm nghe máy và đồng ý trả - bank sẽ tạo bút toán thu tiền và hoàn lại tiền cho cụ - mọi chuyện êm xuôi
- người nhận nhầm không nghe máy hoặc không liên lạc được - cái này thì chia buồn với bác
- người nhận nhầm nghe máy nhưng không đồng ý chuyển vì 1 vài lý do VD sợ lừa đảo bla bla, lúc này ngân hàng sẽ hướng dẫn cụ báo công an (Bank không được phép cung cấp thông tin người nhận nhầm, bao giờ bên công an yêu cầu thì cung cấp cho bên công an) - đòi được tiền hay không thì tùy thuộc vào các chú
2. Cụ chuyển nhầm tiền khác bank
Lúc này thì chỉ có mỗi cách là cụ gọi lên ngân hàng của cụ để thông báo vì trên thực tế nhân viên ngân hàng A sẽ không thể biết thông tin khách hàng ở ngân hàng B và kể cả cụ có ra ngân hàng nhận nhầm để trình báo thì họ cũng sẽ hướng dẫn cụ làm việc với bên chuyển - ngân hàng sẽ gửi công văn chuyển nhầm sang ngân hàng bên kia để bên kia gọi điện thông báo
Các trường hợp xảy ra sẽ như bên trên, cơ mà em làm bank bao nhiêu năm nay thì số lần hoàn tiền chuyển nhầm liên ngân hàng đếm trên đầu ngón tay

Có 1 số trường hợp các cụ lưu ý
cái này em gặp rất nhiều trong quá trình làm việc
1 ngày đẹp trời cụ nhận được 1 cục tiền, sau đó sẽ có 1 số điện thoại gọi điện thông báo cụ nhận nhầm tiền và mong cụ trả lại tiền, họ sẽ hậu tạ, cụ nhận 10 thì chỉ cần trả lại 7 hoặc 8 thôi. Các cụ nhẹ dạ cả tin add zalo, nhắn tin các kiểu sau đó họ gửi cho các cụ số tài khoản để các cụ chuyển tiền lại.
Cứ ngỡ mọi chuyện êm xuôi tự nhiên có tiền rơi vào đầu nhưng mà trên thực tế họ chuyển bằng số tài khoản khác mà yêu cầu các cụ back tiền về số tài khác
Bẵng đi 1 2 tháng các cụ sẽ nhận được giấy đòi nợ với lãi suất cao trên trời
Ngày giải ngân tiền là ngày các cụ nhận được khoản chuyển nhầm. Các cụ quấn quýt lên đi tìm lại thông tin chuyển trả thì cái tài khoản với số má kia không cánh mà bay rồi
Đây chỉ là 1 trong nhiều trường hợp em gặp phải khi làm việc liên quan đến tiền
Chia sẻ để mong các cụ cảnh giác với mọi khoản tiền nhận không rõ lý do
Nếu có nhận tiền chuyển nhầm thì các cụ ra ngân hàng mà khai báo để nhân viên ngân hàng hỗ trợ cụ chuyển lại đúng số tài khảon chuyển và có 1 giấy xác nhận từ bank về việc cụ đã chuyển lại cho đúng người
Hơi dài dòng nhưng cảm ơn các cụ đã đọc!

Vâng cụ.
Em rơi vào TH1 là cùng ngân hàng nhưng ngân hàng đã liên hệ sdt thì toàn thuê bao. Báo e ra bank để làm việc.
Em nghĩ đến TH này là stk kia bây giờ có thể không dùng nữa, chủ tk cũng bỏ SIM ko sử dụng nữa nên gọi điện mới thuê bao

[Funland] Chuyển tiền nhầm tài khoản _ xử lý sao

[Tịch thu bằng lái]

Xe máy

[Tịch thu bằng lái]

Xe ngựa

Xe container

Xe tăng

Xe máy

Xe tăng

Xe máy

Xe tăng

Tháo bánh

Xe máy

Xe điện

Xe lăn

Xe máy

Xe lăn

Xe máy

Xe lăn

Xe tải

Xe tải

Thông tin thớt