[Funland] Muốn lấy lại tiền do chuyển nhầm

[ung_sung_tu_tai]

Bất cập này tồn tại lâu và xảy ra nhiều từ số tiền ít đến rất to mà hệ thống Bank ko tự giải quyết cho khách hàng được nhỉ. Vẫn biết là lỗi khách hàng trước, nhưng bank cũng chẳng có phương án nào hỗ trợ để khắc phục.

Thế khách hàng cứ khai nhầm nghĩa là đúng là nhầm à ? Không có phán quyết là nhầm thật hay nhầm giả thì NH biết dựa vào đâu để hỗ trợ ?

 

[Ca_uop_muoi]

Ko đơn giản như vậy đc, vì ngay sau khi biết nhầm ( 5’) em đã Ck thêm 3 lần mỗi lần 10k kèm nội dung là xin lỗi đã Ck nhầm, để số đt liên hệ. Nếu tiêu là cố ý rồi nên nếu hiểu biết thì Ko dám đâu. 3 lần nhắn nội dung khác nhau tóm lại là e xl sơ ý Ck nhầm, sẵn sàng đối thoại Ko muốn dây dưa pháp luật

Bác nhắn tin, gọi điện là chuyện của bác, nó có lý do để nhận "nhầm" là chuyện của nó. Những người bị bắt thường là những người không có ai để "chuyển nhầm" vài trăm triệu, còn những người giao dịch hàng tháng hàng năm vài trăm triệu thì bịa ra cái lý do dễ dàng. Khó hơn 1 chút thì nhờ người thân, ví dụ như gọi điện + nhắn tin mượn vài trăm triệu mua xe chạy dịch vụ và nó rút mua xe thật, người thân xác nhận có gọi mượn tiền mua xe với ca là được. Cùng lắm nó bảo không kiểm tra tài khoản vì trong tài khoản không có tiền kiểm tra làm gì, tới lúc cần mua xe mới xem thử tài khoản đã chuyển tiền mua xe chưa. Tóm lại là phải có ai đó "chuyển nhầm" thì mới tính là nhận "nhầm được".

 

[ung_sung_tu_tai]

Bọn tôi đã đặt ra tình huống nếu có ai chuyển nhầm cho mình thì chủ TK báo với NH đóng băng số tiền đó. Khi nào có phán quyết của tòa án hoặc cơ quan có thẩm quyền là người chuyển chuyển nhầm thì chủ TK sẽ phá băng khoản đó và chuyển trả lại.
Không tham lấy số tiền đó (vì không ăn được đâu, phạm tội đấy). Nhưng không trao đổi bất cứ điều gì với bất cứ ai nhận là họ chuyển nhầm. Không trao đổi với ngân hàng về các thông tin ngoài thông tin cá nhân của mình liên quan đến tài khoản của mình, tức là không trả lời ngân hàng các câu hỏi kiểu có biết người chuyển không..... (vì NH không có chức năng điều tra này). Chỉ nói chuyện với cơ quan CA về các vấn đề liên quan này khi cơ quan CA có lý do chính đáng hoặc không gây ra phí tổn cho mình (ví dụ nghỉ việc, đi lại...) Khi chưa có kết luận của cơ quan có thẩm quyền thì cũng éo ông nào có quyền bắt ông chủ tk chuyển số tiền ấy đi đâu cả.

Như vậy có sai luật không các bác ?

Còn việc làm sao để cơ quan chức năng thông báo với mình rằng đúng là họ chuyển nhầm thì đấy là việc của người chuyển nhầm.

Mệ, chuyển nhầm vào TK của mình, tức là tự nhiên gây phiền phức cho mình, mà nhiều ông chuyển nhầm lại cứ như là ông nhận phải có nghĩa vụ và trách nhiệm cùng với bên chuyển nhầm bỏ thời gian, công sức ra giải quyết ấy. Có ccc ấy.

chứng minh chuyển đúng mới dễ, chứng minh chuyển sai KHÔNG HỀ DỄ

e có bảo bank tự ý back tiền đâu, ý của e là hệ thống bank có giải pháp nào khắc phục bất cập này hay ko thôi? cái này chưa nghĩ ra. Đẩy cho công an xử lý thì trẻ con cũng nghĩ được, mà ai cũng hiểu ngầm là mất phí nhiều. Ví dụ của cụ thì nó cũng giống trường hợp chuyển nhầm thôi, nếu xảy ra việc đó bank có cách nào giải quyết ko? e nghĩ là bank họ lại đẩy cho công an thôi.
Giờ e lại ví dụ lại là ông A vừa chuyển tiền cho ông B làm việc gì đó 1 tỷ, chuyển xong mới biết bị ông B lừa (biết là bị lừa chắc chắn rồi), trường hợp này nếu ông A khiếu nại với Bank, thì Bank có cách nào ngăn chặn ông B tẩu tán tiền bẩn kia ko hay lại đẩy cho công an xử lý như thường lệ? Ông A ngu thì đúng rồi, Bank bảo bó tay thì cũng đành vậy rồi, còn chờ công an giải quyết thì có khi ông A đi tự tử rồi. Đây nó là bất cập tồn tại nhiều năm và chưa có cách nào ngăn chặn nhanh hơn.

Bank là đơn vị kinh doanh - dịch vụ họ không có chức năng làm thay công việc của các cơ quan bảo vệ pháp luật.

Ôi chứng tỏ mình thật là người tốt bụng.
Hôm trước em cũng tự nhiên nhận được 30 triệu vào tài khoản từ 1 số tài khoản lạ.
Em mặc kệ.
Thì độ 1 tháng sau, số tài khoản này chuyển tiếp 10.000 và để lại số đt xin lại tiền chuyển khoản nhầm.
Em gọi lại và chuyển trả lại 30 triệu. Thằng kia nhận tiền nhưng méo gọi lại cảm ơn câu nào.
Biết thế...em kệ mẹ.

Chuẩn rồi.
Chỉ cần cụ chủ bỏ thời gian, kiên trì, quyết tâm làm bài bản thì 99% sẽ lấy lại ko thiếu một xu.

Chủ thớt báo CA theo đúng quy trình thôi. Xác định mất 10-20% thì mọi việc sẽ nhanh, trong trường hợp chủ tk bên kia đang ở VN. Nếu chủ tk bên kia đi nước ngoài, treo tk, bỏ số đt, không liên lạc được hoặc đã thăng, thì vấn đề sẽ phức tạp hơn nhiều.

 

[BK.179]

Em đã từng như cụ, ra công an trình báo bằng đơn và sau hình như tháng rưỡi thì nhận được tiền trả lại.

Cụ ơi cho e hỏi ra công an trình báo thì làm đơn như nào, các giấy tờ cần chuẩn bị, ra công an cấp nào ạ

 

[lenhhoxung1980]

Bọn tôi đã đặt ra tình huống nếu có ai chuyển nhầm cho mình thì chủ TK báo với NH đóng băng số tiền đó. Khi nào có phán quyết của tòa án hoặc cơ quan có thẩm quyền là người chuyển chuyển nhầm thì chủ TK sẽ phá băng khoản đó và chuyển trả lại.
Không tham lấy số tiền đó (vì không ăn được đâu, phạm tội đấy). Nhưng không trao đổi bất cứ điều gì với bất cứ ai nhận là họ chuyển nhầm. Khi chưa có kết luận của cơ quan có thẩm quyền thì cũng éo ông nào có quyền bắt ông chủ tk chuyển số tiền ấy đi đâu cả.

Như vậy có sai luật không các bác ?

Còn việc làm sao để cơ quan chức năng thông báo với mình rằng đúng là họ chuyển nhầm thì đấy là việc của người chuyển nhầm.

Mệ, chuyển nhầm vào TK của mình, tức là tự nhiên gây phiền phức cho mình, mà nhiều ông chuyển nhầm lại cứ như là ông nhận phải có nghĩa vụ và trách nhiệm cùng với bên chuyển nhầm bỏ thời gian, công sức ra giải quyết ấy. Có ccc ấy.

Đóng băng 1 phần tài khoản được mà bác

 

[ung_sung_tu_tai]

Đóng băng 1 phần tài khoản được mà bác

Vâng
ý tôi là không tham, không sử dụng, đóng băng khoản đó lại. Kệ cho người chuyển nhầm muốn làm việc với ai thì làm. Ngân hàng hỏi các câu hỏi liên quan đến mối quan hệ của mình mình cũng kệ; CA hỏi mà bắt mình đi lại mình cũng từ chối
Để ông chuyển nhầm tự đi mà giải quyết. Âu cũng là sự trả giá cho cái sự bất cẩn của họ đã làm liên lụy, phiền phức đến mình.

 

[lenhhoxung1980]

Vâng
ý tôi là không tham, không sử dụng, đóng băng khoản đó lại. Kệ cho người chuyển nhầm muốn làm việc với ai thì làm. Ngân hàng hỏi các câu hỏi liên quan đến mối quan hệ của mình mình cũng kệ; CA hỏi mà bắt mình đi lại mình cũng từ chối
Để ông chuyển nhầm tự đi mà giải quyết. Âu cũng là sự trả giá cho cái sự bất cẩn của họ đã làm liên lụy, phiền phức đến mình.

Vâng. Nếu em nhận tiền chuyển nhầm thì cũng kệ cmn, không hơi đâu làm biên bản hay lên làm việc gì cả. CA hay ngân hàng gọi thì bảo tôi không biết khoản tiền đó, các ông muốn làm gì thì làm.
Tự dưng mình không làm gì, lại phải có trách nhiệm đi giải trình với lên làm việc. Thằng nào chuyển nhầm tự đi mà xử lý.

 

[Ông Lão Đánh_Cá]

ý tôi là không tham, không sử dụng, đóng băng khoản đó lại. Kệ cho người chuyển nhầm muốn làm việc với ai thì làm. CA hỏi mà bắt mình đi lại mình cũng từ chối

Cái câu bôi đen kia là cụ hết khôn dồn đến dại rồi đấy. Vui thôi đừng vui quá.

 

[ung_sung_tu_tai]

Cái câu bôi đen kia là cụ hết khôn dồn đến dại rồi đấy. Vui thôi đừng vui quá.

Dạ đúng ạ
Ca họ hỏi, họ mời mà ta bận thì ta từ chối thôi.
Họ triệu tập thì ta phải đến
Dưng để đến bước triệu tập, )khi mà ta đã báo NH đóng băng số tiền đó từ đầu rồi), thì cũng là một khoảng thời gian chắc không ngắn
Và thế là cũng để cho thằng chuyển nhầm nhấp nhổm.
Chứ nó chuyển nhầm, gây phiền nhiễu cho ta mà ta sôi xục lên phối hợp ngay thì nó không phải trả giá gì sao ?
Tất nhiên mình làm thế cũng nhỏ mọn thật. Nhưng bác thấy đấy, nhiều thằng lỗi là ở nó, nó gây phiền nhiễu cho người khác mà vẫn luôn gào lên kiểu mày phải trả, tau kiện cho mầy đi tù....

 

[DungPhuong0712]

1 phần công việc của họ, giờ phải nhờ vả, nghĩ cũng mệt

Ngân hàng luôn lấy lý do bảo mật t/t khách hàng để từ chối, ng nhận nhầm ko hồi âm

Ngoài xx ra thì còn ai bây giờ?

 

[Ông Lão Đánh_Cá]

Dạ đúng ạ
Ca họ hỏi, họ mời mà ta bận thì ta từ chối thôi.
Họ triệu tập thì ta phải đến
Dưng để đến bước triệu tập, )khi mà ta đã báo NH đóng băng số tiền đó từ đầu rồi), thì cũng là một khoảng thời gian chắc không ngắn
Và thế là cũng để cho thằng chuyển nhầm nhấp nhổm.
Chứ nó chuyển nhầm, gây phiền nhiễu cho ta mà ta sôi xục lên phối hợp ngay thì nó không phải trả giá gì sao ?
Tất nhiên mình làm thế cũng nhỏ mọn thật. Nhưng bác thấy đấy, nhiều thằng lỗi là ở nó, nó gây phiền nhiễu cho người khác mà vẫn luôn gào lên kiểu mày phải trả, tau kiện cho mầy đi tù....

Nếu bên chuyển nhầm tố cáo cụ với CQĐT, họ nói đã nhiều lần CK với nội dung xin lại nhưng cụ lờ đi, mục đích cố tình chiếm đoạt. Lúc này vai trò pháp lý của cụ trong vụ việc đã khác hoàn toàn. Ko còn như cụ nghĩ.

Toà chưa có phán quyết bắt cụ đóng băng TK. Việc cụ đóng băng TK đó là việc dân sự của cụ với Bank; CQĐT ko cần quan tâm việc đó.

Cụ cố tình chống lại yêu cầu của CQĐT là có dấu hiệu cấu thành tội phạm Tội chiếm đoạt tài sản. Cụ nhận thức rõ số tiền ko phải của mình, mà vẫn có thái độ quanh co thiếu hợp tác, ko chấp hành yêu cầu của CQĐT...

Khôn ngoan đến cửa quan mới biết. Đừng có đùa với Bản phủ.

Tầm này cứ phải nhã nhặn, hoà bình, hợp tác thôi cụ ạ

 

[Ca_uop_muoi]

Nếu bên chuyển nhầm tố cáo cụ với CQĐT, họ nói đã nhiều lần CK với nội dung xin lại nhưng cụ lờ đi, mục đích cố tình chiếm đoạt. Lúc này vai trò pháp lý của cụ trong vụ việc đã khác hoàn toàn. Ko còn như cụ nghĩ.

Toà chưa có phán quyết bắt cụ đóng băng TK. Việc cụ đóng băng TK đó là việc dân sự của cụ với Bank; CQĐT ko cần quan tâm việc đó.

Cụ cố tình chống lại yêu cầu của CQĐT là có dấu hiệu cấu thành tội phạm Tội chiếm đoạt tài sản. Cụ nhận thức rõ số tiền ko phải của mình, mà vẫn có thái độ quanh co thiếu hợp tác, ko chấp hành yêu cầu của CQĐT...

Khôn ngoan đến cửa quan mới biết. Đừng có đùa với Bản phủ.

Tầm này cứ phải nhã nhặn, hoà bình, hợp tác thôi cụ ạ

Em nghe giang hồ đồn, người "được" chuyển nhầm ra báo ca trước thì số tiền có thể bị giam nhiều tháng thay vì 45 ngày. Hồi xưa có nghe vậy nhưng họ không nói chi tiết nên em cũng không rõ thế nào.

 

[Goyave]

Trc đây hình như 1 bank dc mở 1 tk/người, nhưng gần đây thì số lượng tk ở tại 1 bank lớn hơn 1 rồi. Nhưng cá nhân có 255 tk nếu thật thì cũng hơi dị ma bất thường

Nhiều tk như này thì khả năng cao là lập tk ma bán cho đội scam => chắc là bị scam chứ không phải chuyển nhầm thông thường.
Nếu đúng vậy thì khả năng lấy lại tiền không cao vì tiền vào tk nó tẩu tán ngay, bao vụ lừa đảo tiền tỉ, chục tỉ mà có mấy vụ lấy lại được đâu. Hy vọng phán đoán của em là sai và cụ chủ sớm lấy lại được tiền.

 

[sakai_yo]

Trong vneid hiện cũng đã hiện lên bác đang có TK ở những bank nào rồi (không đầy đủ) nên họ biết cũng lấy gì làm lạ.

Vậy à cụ, lát e thử check.

 

[sakai_yo]

Việt Nam có đủ 255 Bank’s để mở hết tài khoản ở tất cả các ngân hàng không cụ nhỉ?

Chắc 25 bank là cùng.

 

[Tony_Le]

Trc đây hình như 1 bank dc mở 1 tk/người, nhưng gần đây thì số lượng tk ở tại 1 bank lớn hơn 1 rồi. Nhưng cá nhân có 255 tk nếu thật thì cũng hơi dị ma bất thường

Em mở 1 ngân hàng mấy khoản từ 17 năm trước, cụ thể là Vietcombank 3 và ACB 2. Lý do mở nhiều: phí chuyển khoản offline và cả online tính theo vị trí địa lý của Tài khoản. Sau này lại lo đóng bớt lại vì có thời gian thằng ACB nó thu phí nếu TK bất động và số dư không đạt tối thiểu.

 

[ung_sung_tu_tai]

Dạ
Bác chưa hiểu hết ý tôi nói rồi
1. Tôi chủ động báo để NH đóng băng các khoản tôi nghi là chuyển nhầm. Tôi có che dấu đâu, lại càng không sử dụng.
1. CA mời, gọi.... tôi từ chối được mà. Gửi giấy thông báo cho họ luôn.
3. CA triệu tập thì tôi đến làm việc. Có chống đối đâu.
4. Khoảng thời gian từ lúc xảy ra sự việc đến khi CA triệu tập chắc không nhanh đâu. Thế cũng có khoảng thời gian cho thằng chuyển nhầm thấp thỏm rồi.

Ý bác là bảo tôi cứ lờ đi nên có dấu hiệu phạm tội. Nhưng tôi đâu có lờ, mà còn chủ động báo NH cơ mà. Tôi chỉ không có trách nhiệm phải sôi xục nên cùng họ xử lý thôi, cứ từ từ mà làm.

Nếu bên chuyển nhầm tố cáo cụ với CQĐT, họ nói đã nhiều lần CK với nội dung xin lại nhưng cụ lờ đi, mục đích cố tình chiếm đoạt. Lúc này vai trò pháp lý của cụ trong vụ việc đã khác hoàn toàn. Ko còn như cụ nghĩ.

Toà chưa có phán quyết bắt cụ đóng băng TK. Việc cụ đóng băng TK đó là việc dân sự của cụ với Bank; CQĐT ko cần quan tâm việc đó.

Cụ cố tình chống lại yêu cầu của CQĐT là có dấu hiệu cấu thành tội phạm Tội chiếm đoạt tài sản. Cụ nhận thức rõ số tiền ko phải của mình, mà vẫn có thái độ quanh co thiếu hợp tác, ko chấp hành yêu cầu của CQĐT...

Khôn ngoan đến cửa quan mới biết. Đừng có đùa với Bản phủ.

Tầm này cứ phải nhã nhặn, hoà bình, hợp tác thôi cụ ạ

 

[TorienT]

Nếu bên chuyển nhầm tố cáo cụ với CQĐT, họ nói đã nhiều lần CK với nội dung xin lại nhưng cụ lờ đi, mục đích cố tình chiếm đoạt. Lúc này vai trò pháp lý của cụ trong vụ việc đã khác hoàn toàn. Ko còn như cụ nghĩ.

Toà chưa có phán quyết bắt cụ đóng băng TK. Việc cụ đóng băng TK đó là việc dân sự của cụ với Bank; CQĐT ko cần quan tâm việc đó.

Cụ cố tình chống lại yêu cầu của CQĐT là có dấu hiệu cấu thành tội phạm Tội chiếm đoạt tài sản. Cụ nhận thức rõ số tiền ko phải của mình, mà vẫn có thái độ quanh co thiếu hợp tác, ko chấp hành yêu cầu của CQĐT...

Khôn ngoan đến cửa quan mới biết. Đừng có đùa với Bản phủ.

Tầm này cứ phải nhã nhặn, hoà bình, hợp tác thôi cụ ạ

Cụ đùa, bắt người dễ thế. Cứ nhắn tin xin lại không được là có quyền tố cáo và CQDT sẽ tiếp nhận Em mà được dọa thế này dù lúc đầu em có thiện chí mấy em cũng khó chịu mà hành cho chết trên cơ sở pháp luật. Đã làm sai phiền hà đến người ta còn không nhã nhặn dọa nạt thế này thì em cho đi đủ 1 vòng trái đất luôn.

 

[ung_sung_tu_tai]

Cụ đùa, bắt người dễ thế. Cứ nhắn tin xin lại không được là có quyền tố cáo và CQDT sẽ tiếp nhận Em mà được dọa thế này dù lúc đầu em có thiện chí mấy em cũng khó chịu mà hành cho chết trên cơ sở pháp luật. Đã làm sai phiền hà đến người ta còn không nhã nhặn dọa nạt thế này thì em cho đi đủ 1 vòng trái đất luôn.

Đúng ạ
Khá nhiều trường hợp "nhờ CA" can thiệp như thế ạ. Nhưng xin lưu ý là để một hoặc mấy anh CA gọi điện trao đổi, thậm chí nói năng nặng nề thì có khi không khó. Nhưng để lđ bên CA ký đóng dấu giới thiệu cho một anh CA làm việc với công dân về một vụ việc dân sự, hay mời một công dân đến trụ sở làm việc không phải là dễ. Giấy triệu tập càng khó hơn.

Còn về việc mình bị chuyển nhầm, thì mình đừng có ý ăn nó mà chỉ gây khó dễ thôi thì sợ gì đâu. Nhất là khi mình đã chủ động báo trước cho NG là tiền này tôi không biết từ đâu ra, tôi không dùng. Nhưng để trả lại ai đó thì phải có cơ sở, đó là tài liệu nào đó của cơ quan chức năng bảo đây là tiền gì, tôi sẽ trả lại.

 

[Ông Lão Đánh_Cá]

Cụ đùa, bắt người dễ thế. Cứ nhắn tin xin lại không được là có quyền tố cáo và CQDT sẽ tiếp nhận Em mà được dọa thế này dù lúc đầu em có thiện chí mấy em cũng khó chịu mà hành cho chết trên cơ sở pháp luật. Đã làm sai phiền hà đến người ta còn không nhã nhặn dọa nạt thế này thì em cho đi đủ 1 vòng trái đất luôn.

Tố cáo là quyền của công dân, việc của CQĐT là tiếp nhận xem xét, người ta thụ lý hay ko "còn tuỳ", cụ nói ý là CQĐT ko thụ lý em thấy hơi chủ quan.

Đúng là cụ có thể hành người ta trên cơ sở pháp luật. Nhưng em tin cụ chỉ hành đc dân đen ngáo ngơ thôi. Gặp đúng đối tác hoả lực mạnh thì cụ có giỏi bằng giời cũng "ko làm thay đổi bản chất vấn đề" đc (khả năng cao).

Em vẫn nhắc lại với cụ: Khôn ngoan đến cửa quan thì biết.