[Funland] Chuyển khoản nhầm. Người nhận ko muốn trả lại có báo công an đc không ạ

[Gửi ôtô Nội Bài TrầnHuy]

Em cũng ko rõ nguyên tắc làm việc của ngân hàng. Số tk của em muốn chuyển đến là 868328888 thì em chuyển nhâm thành 838628888 tên người nhận là lê anh thái. Em có xin ngân hàng đc thông tin lat tài này đc tạo ở chi nhánh vib thanh hoá

 

[Gửi ôtô Nội Bài TrầnHuy]

Nhưng tk của cụ chủ là họ cố tình rút tiền ra đó, bank báo ko đủ số dư để hoàn trả và cũng ko liên lạc dc với họ mà.
Như em dùng vietinbank thì ng nhận ko biết dc tài khoản của em, nó chỉ hiện tên chủ tk chuyển và mã GĐ. Gặp e nếu Ck nhầm, e sẽ Ck thêm 5 10k kèm sdt và nói dung xin lại kem hậu tạ. Họ nhận dc mà ko trả thì nhờ bank can thiệp ngay

Em cũng có ck thêm nội dung mình ck nhầm và xin ck lại. Và liên hệ với ngân hàng rồi nhg ko đc ạ

 

[Toietmoi]

Nhưng tk của cụ chủ là họ cố tình rút tiền ra đó, bank báo ko đủ số dư để hoàn trả và cũng ko liên lạc dc với họ mà.
Như em dùng vietinbank thì ng nhận ko biết dc tài khoản của em, nó chỉ hiện tên chủ tk chuyển và mã GĐ. Gặp e nếu Ck nhầm, e sẽ Ck thêm 5 10k kèm sdt và nói dung xin lại kem hậu tạ. Họ nhận dc mà ko trả thì nhờ bank can thiệp ngay

Vậy thì làm đơn tố cáo được cụ ạ. Khi có đơn thì CA có nghĩa vụ phối hợp cùng NH điều tra, sẽ ra hết.

 

[Azeglio]

Cụ mà chuyển nhầm cho em thì chả có cơ hội nào nhận lại dù em có muốn trả lại. Đơn giản vì ngân hàng tự động trừ vào khoản nợ của em.
TK cụ chuyển nhầm chắc như TK em.

 

[ung_sung_tu_tai]

Cái chuyện chuyển nhầm đúng là do lỗi của người chuyển, giống như đánh rơi đồ, mất hoặc gặp phiền hà thì phải chịu thôi.

Nhưng về luật, chứ không phải về tình nhé, khi người ta chứng minh được là nhầm, thì PHẢI CÓ NGHĨA VỤ trả lại người ta, và tất nhiên, cũng cần được người đền bù gì đó (về vật chất hoặc tinh thần như lời cảm ơn chẳng hạn) cho sự phiền phức mà họ gây ra.
Ở đây, do người chuyển nhầm gây phiền phức cho người nhận trước nên nếu người nhận gây phiền phức lại cho người chuyển thì cũng phải chịu thôi. Chứ nhiều ông chuyển nhầm nhưng lại mong muốn người ta giải quyết ngay tắp lự cơ.
Giả sử như ai chuyển nhầm cho tôi, NH bảo tôi đấy là khoản chuyển nhầm, tôi đồng ý phong tỏa lại, nhưng yêu cầu bao giờ xác minh xong ai nhầm, lý do nhầm... thì tôi hoàn trả. Và tôi có công việc của tôi, các bạn cứ xác minh đi, cứ báo công an đi, gửi tôi hồ sơ xác minh đầy đủ, rõ ràng, có xác nhận của các cơ quan chức năng thì tôi chuyển trả ngay, nhưng còn bẩu tôi lên ca, lên NH làm việc về các bằng chứng nhầm lẫn đó thì không có đâu, tôi còn có việc của tôi nhá, chả dỗi hơi đi làm cái việc không phải do lỗi của tôi. Thế thì tôi có sai không ?

À, mà còn cái vụ đang ồn ào trên mạng là được nhận nhầm 1.9 tỷ, lên mạng tìm kiếm này nọ ấy, ấy là việc làm khôn ngoan để hạn chế thấp nhất sự phiền phức đến với mình. Chứ nâng tầm lên nào là " đây là ví dụ cho bài học" nào là " Lãnh đạo Phòng GD&ĐT TP.Thủ Dầu Một thông tin thêm trên VietnamNet, hành động của nữ giáo viên là đáng khen ngợi, cần được nêu gương cho mọi người, là hành động đẹp đối với đội ngũ giáo viên nói riêng và trong xã hội nói chung." nào là " Đẹp người đẹp nết. Thật ngưỡng mộ " thì cũng hơi quá

 

[Demchinhhang.net]

Nguyên tắc chuyển tiền là mời anh nhấn cho tôi số TK. Nếu nhầm là do anh cấp nhầm, tôi chỉ copy số TK và chuyển thôi.

 

[phamthoaibk]

Không có cách nào lấy lại được nếu chủ tk kia không chủ động trả lại cụ ạ.
Cụ có báo CA thì các a ấy cũng ko mặn mà đâu ạ. Còn ngân hàng ko quyền tự khấu trừ tk kia.

 

[Thắng Formosa]

Tầm 5tr là khởi tố được rồi, trên đất VN cái gì ko phải của mình mà sử dụng thì đều có thể bị khởi tố. Kể cả vợ bỏ nhầm 20tr vào túi cụ rồi cụ đi đá fo` thì nó vẫn kiện được bình thường

 

[Minhbt2001]

Nguyên tắc chuyển tiền là mời anh nhấn cho tôi số TK. Nếu nhầm là do anh cấp nhầm, tôi chỉ copy số TK và chuyển thôi.

Cụ sai!

Chuyển nhầm có nhiều nguyên do. Nhưng khi xác định lỗi thì 99% là do người chuyển, kể cả việc giao dịch viên làm giấy chuyển hộ cụ.

 

[New car 2023]

Em chuyển khoản nhg vội quá bấm nhầm số mà cũng ko để ý tên nên chuyển khoản nhầm mất hơn 20tr. Em có báo lại với ngân hàng. Ngân hàng báo sử lý trong vòng 40 ngày sẽ khấu trừ tài khoản của người nhận. Nhg sau 40 ngày ngân hàng báo lại là tài khoản của người nhận ko đủ số dư để khấu trừ. Và không liên lạc đc với chủ tài khoản nhận. Cccm cho em hỏi có báo công an đc không ạ. Và báo công an thì công an có sử lý đc ko ạ. Hay công an chỉ can thiệp tác động còn vấn đề trả hay không vẫn phụ thuộc vào người nhận ạ. Nếu ng nhận ko chịu trả thì có khởi tố hình sự chiếm đoạt tài sản được ko ạ.
p/s em có chuyển khoản thêm mấy lần nội dung chuyển khoản xin nhận lại số tiền nhg ko đc phản hồi ạ

Hôm trước em cũng vội vàng chuyển trả tiền cho thằng ship hàng trên Shope, gõ tài khoản xong éo thèm kiểm tra tên, thế là đi mợ mất 5 lít. Em xem trên phần khiếu nại của ngân hàng, làm cái khiếu nại, mất 35K tiền phí. Nhưng thấy nó bảo chủ bên kia ko trả thì cũng chẳng làm gì được, coi như kinh nghiệm để sau không mất nhiều như cụ chủ.

Kinh nghiệm be bé của cá nhân tôi là Làm trên laptop, vì giao diện nó to nhớn.
Đủ chỗ và thời gian để xem lại các thông tin cần thiết.
Như thế sẽ không bị / khó bị chuyển nhầm.

Đã vậy mà vẫn có lần oánh máy nhầm Tài khoản.
Tôi có check lại nên sửa được ngay.

Thực tế thì có vẻ những người bị nhầm (và lên báo) toàn dùng phone thì phải.

 

[Dr.MaxCare]

Kinh nghiệm be bé của cá nhân tôi là Làm trên laptop, vì giao diện nó to nhớn.
Đủ chỗ và thời gian để xem lại các thông tin cần thiết.
Như thế sẽ không bị / khó bị chuyển nhầm.

Đã vậy mà vẫn có lần oánh máy nhầm Tài khoản.
Tôi có check lại nên sửa được ngay.

Thực tế thì có vẻ những người bị nhầm (và lên báo) toàn dùng phone thì phải.

Giờ chuyển qua app là phổ biến và tiện lợi nên ai cũng muốn dùng chứ có phải lúc nào cũng dùng máy tính đâu. Mình có lần ck nhầm cho 1 tk trong list lưu ở app, nhưng may là những người mình lưu trong list thì đều là người quen thì họ trả ngay.

Còn ck cho người lại thì cứ phải check cả số tk + tên cho chắc, còn nhầm lẫn thì chịu rồi.

Vậy mà có 1 lần nhận được số tiền ck nhầm (~8 củ) , chắc do giao dịch viên nhầm nên NH chỉ báo là nhầm rồi auto thu hồi, chả cần mình đồng ý gì cả

 

[Gửi ôtô Nội Bài TrầnHuy]

Vậy là coi như mất ah các cụ. Đã rach lại còn rách thêm

 

[Dr.MaxCare]

Vậy là coi như mất ah các cụ. Đã rach lại còn rách thêm

Cụ cứ báo NH & CA thử xem sao, còn nước còn tát , nếu được thì tốt

 

[sontung89]

Vậy là coi như mất ah các cụ. Đã rach lại còn rách thêm

Nhìn quả inf kia xác định mất

 

[Ngô Tuấn Quỳnh]

em hôm trước cũng có 1 khoản đc chuyển vào k rõ nguồn gốc ! e ra báo bank luôn. y hệt 1 lúc sau có đứa gọi bảo ck lại ( bài lừa cả cno ) e bảo báo bank rồi báo c.a phường rồi thích nhận lại liên hệ bank với phường

 

[Demchinhhang.net]

Cụ sai!

Chuyển nhầm có nhiều nguyên do. Nhưng khi xác định lỗi thì 99% là do người chuyển, kể cả việc giao dịch viên làm giấy chuyển hộ cụ.

Mua bán online liên quan gì giao dịch viên. Em trả tiền online ai đó họ phải gửi số TK, em chỉ copy và nói luôn "không quan tâm" người nhận là ai.
1. Họ nhắn thì có thể sang số TK khác ko đúng tên họ cũng ok vì xó tin nhắn. Tránh sau này họ vẫn bảo chưa chuyển khi họ đọc mồm cho mình.
2. Họ nhắn họ phải chịu trách nhiệm với số họ nhắn, gửi ảnh số TK cho em thì sẽ bị từ chối, em mua hàng và là người trả tiền, họ phải theo cách của em. Không thôi khỏi mua.

 

[TONGIA]

Thấy mấy bác có nhiều kinh nghiệm chuyển nhầm là báo bên ngân hàng để phong toả tiền, và nhờ ngân hàng liên hệ với chủ tài khoản. Còn báo công an hay kiện không dễ đâu. Đấy là mấy bác kia chia sẻ chứ em chưa chuyển nhầm bao giờ.

1 cậu chuyển vào TK cụ 100k.
Xong báo NH theo cụ cụ có đồng ý cho NH phong toả TK không?

Nếu NH mà phong toả.
Bọn xấu nó cứ chuyển dăm K liên tọi vào TK các DN. Rồi báo NH phong toả thì đứng đường hết.

 

[Huthasa]

Xin lỗi các cụ, đồng tiền liền khúc ruột mà nhiều cụ dễ dãi quá. Em mà chuyển tiên có 100k mà tk khoản lạ phải gõ em cũng phải kiểm tra 2-3 lần mới xác nhận chuyển. Còn bình thường bên nhận phải nhắn tin số TK để em coppy

 

[TONGIA]

Cá nhân nhận tiền không xác định vào TK.
Nếu phát hiện ra nên để số dư tối thiểu lớn hơn hoặc bằng số tiền trên để tránh tội chiếm đoạt.
Doanh nghiệp thì nên treo lên. Cứ để đấy!


Sau khi soát xét người thân, khách hàng xác định không phải tiền chính đáng bản thân hay DN được hưởng.
Báo với Ngân hàng bằng Văn bản.
(Trong trường hợp số tiền lớn hoặc nghi ngờ tiền phi pháp nên trình báo CQ Công An)
Xử lý số tiền trên thế nào đợi quyết định bằng văn bản của CQ CA và Ngân hàng.

Không nên tuỳ tiện chuyển trả lại.
Tránh vướng vào các vụ chuyển tiền lòng vòng rửa tiền hay các vấn đề rắc rối khó lường khác.

 

[acjs]

Em chuyển khoản nhg vội quá bấm nhầm số mà cũng ko để ý tên nên chuyển khoản nhầm mất hơn 20tr. Em có báo lại với ngân hàng. Ngân hàng báo sử lý trong vòng 40 ngày sẽ khấu trừ tài khoản của người nhận. Nhg sau 40 ngày ngân hàng báo lại là tài khoản của người nhận ko đủ số dư để khấu trừ. Và không liên lạc đc với chủ tài khoản nhận. Cccm cho em hỏi có báo công an đc không ạ. Và báo công an thì công an có sử lý đc ko ạ. Hay công an chỉ can thiệp tác động còn vấn đề trả hay không vẫn phụ thuộc vào người nhận ạ. Nếu ng nhận ko chịu trả thì có khởi tố hình sự chiếm đoạt tài sản được ko ạ.
p/s em có chuyển khoản thêm mấy lần nội dung chuyển khoản xin nhận lại số tiền nhg ko đc phản hồi ạ

Thứ nhất, cụ đã báo bank (mà cụ đang sử dụng TK) là đúng quy trình, bank sẽ tra soát và làm việc tiếp với bên thứ 3. Tuy nhiên quá trình này khả năng sẽ lâu. Vì thực tế hiện nay, nhất là với việc mở TK online khá phổ biến, các bank cũng khó kiểm soát thông tin KH.
Thứ hai, trong trường hợp bên nhận (nhầm) tiền mà sử dụng số tiền đó, không trả lại thì cụ có thể sử dụng luật:
- Theo quy định tại Điều 579 Bộ luật Dân sự 2015:
"Người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, người chiếm hữu hợp pháp tài sản đó thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền..."
=> cụ có thể khởi kiện.
- Theo Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015.
Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng, di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
=> cụ có thể báo công an, có thể khởi tố với tội danh: "Chiếm giữ trái phép tài sản"
Tuy nhiên, cả 2 cách này, với số tiền của cụ không quá lớn, thì cụ nên cân nhắc các vấn đề về thời gian và chi phí.