vầng nói chung dân mình ở Tây cứ phớt đi chuyển tiền đại các kênh chứ nghiêm túc theo luật thì ra toà đi tù hết đấy ạ. Trump có vẻ muốn kéo tiền về, muốn công bằng với qui định ngoại hối của các nước nên sợ điều tra càng lúc càng nghiêm.
từ 1/1/2026 chuyển kiều hối theo dịch vụ ngoài bank wiring phải đóng thuế 1%.
Swap với bạn mình chuyển trên 10K cho họ ở Mỹ vốn trước giờ ít bị soi vì mình có công ăn việc làm lương tốt đem “tặng” cho họ no problem. Nhưng giờ FBI đi phá buôn lậu và rửa tiền sẽ xem nguời nhận là ai và thấy nhiều lần sẽ điều tra đánh thuế gift tax. Phía VN cũng vậy, swap tự dưng có người lạ chuyển cho mình mấy tỷ, công an mà để ý xem có phải con nợ đang tẩu tán ra nước ngoài không rồi mời mình lên uống trà thì bỏ mẹ. Bao nhiêu chủ công ty hay kế toán đang bị cấm xuất cảnh vì nợ thuế. Mà nợ nhiều khi chỉ là đang cãi cọ công ty tính ra thì ít mà cục thuế chỉnh luật gì đấy hoặc nghi ngờ bèn tính ra nhiều hơn.
Chuyển về bằng USD (ngay cả mang cash qua sân bay Mỹ quá 10K cũng phải khai báo online trước) rồi đem ra chợ đen đổi - mấy năm trước có tiệm vàng bán 100 đô bị phạt nặng rồi. Chẳng qua lâu nay nhà nước mắt nhắm mắt mở phần vì để khách du lịch đổi cho dễ số lượng ít, phần vì để anh em công an kiếm tý chút, chứ làm đúng pháp luật kiểm soát ngoại hối thì kẻ mua người bán ăn đòn hết.
chuyển chính thức số lượng lớn thì bán cho ngân hàng theo tỷ giá chính thức, hiện đang ít hơn chợ đen cỡ 6%. Nghiêm trọng hơn đối với công dân Mỹ là cái tài khoản USD đó ở VN khi mở phải khai FBR và FATCA để cuối năm ngân hàng báo cho bộ tài chính VN rồi bộ thông báo cho FBI và IRS Mỹ theo các hiệp định chống rửa tiền và trốn thuế. Rồi nếu bán khoản đầu tư ở VN có lãi đóng thuế theo luật của VN rồi có được rút về Mỹ không? Luật trên báo thì bảo là được nhưng phải mở tài khoản đầu tư. Ra Big 4 hỏi thì lại nghe trả lời là cá nhân không làm được mà chỉ có công ty mới làm được.
Rắc rối vậy. Đại khái luật cái gì cũng có nhưng hướng dẫn thực hiện thì còn mệt lắm. Nên em nghĩ các cụ làm ăn với VN đều lách hay phạm pháp hết đấy, chính phủ 2 bên còn mắt nhắm mắt mở chứ làm nghiêm là chết sạch.