[Funland] Xủ lý như thế nào khi bên công an yêu cầu chuyển lại tiền cho khách hàng chuyển nhầm tiền vào tài khoản?

[BMW X4]

Làm việc thế nào, ở đâu không thấy cụ kể. Tài khoản ngân hàng lâu không sử dụng thì kiểm tra xem có đúng người ta chuyển khoản nhầm không hoặc nhờ ngân hàng kiểm tra. Nếu chuyển tiền nhầm thì chuyển trả lại tài khoản đấy cũng là điều nên làm, cần gì phải công an hay ngân hàng yêu cầu

Tôi cũng có 1 Tài khoản dạng Bỏ không dùng, và bị bank trừ tiền dần, nó cũng Âm tiền rồi.
Số dư nó cũng không thấy gửi SMS nữa.

Giờ nó có nhảy vô đó tiền tỷ, chắc cũng không biết.

 

[Hieumos]

Công an nói với con mình là tiền chuyển nhầm là 16 tr. Con mình kể lại là khi công an đến ngân hàng nơi con mình làm việc con mình yêu cầu phải có giấy tờ của cơ quan thì họ không có mà chỉ có thẻ ngành( mà thẻ ngành thì ai cũng có thể làm giả - con mình nói vây). Sau đó do có người trong ngân hàng nên con mình mới tiếp họ. Ca muốn con mình rút tiền mặt cho khách hàng chuyển nhầm.
Nhưng con mình không đồng ý và nói làm việc trả cho ngân hàng có tk chuyển nhầm Thôi.

Như thế là con cụ đang làm đúng. Mọi khoản tiền chuyển nhầm, chuyển trả nên do các bên ngân hàng làm theo quy trình, có lưu vết. Không rút tiền mặt mà cũng không làm việc trực tiếp với người chuyển nhầm, đỡ lằng nhằng.

 

[nq19832005]

Công an nói với con mình là tiền chuyển nhầm là 16 tr. Con mình kể lại là khi công an đến ngân hàng nơi con mình làm việc con mình yêu cầu phải có giấy tờ của cơ quan thì họ không có mà chỉ có thẻ ngành( mà thẻ ngành thì ai cũng có thể làm giả - con mình nói vây). Sau đó do có người trong ngân hàng nên con mình mới tiếp họ. Ca muốn con mình rút tiền mặt cho khách hàng chuyển nhầm.
Nhưng con mình không đồng ý và nói làm việc trả cho ngân hàng có tk chuyển nhầm Thôi.

CA dởm rồi, lại còn đòi lấy tiền mặt.

 

[muoibaconcho]

Công an nói với con mình là tiền chuyển nhầm là 16 tr. Con mình kể lại là khi công an đến ngân hàng nơi con mình làm việc con mình yêu cầu phải có giấy tờ của cơ quan thì họ không có mà chỉ có thẻ ngành( mà thẻ ngành thì ai cũng có thể làm giả - con mình nói vây). Sau đó do có người trong ngân hàng nên con mình mới tiếp họ. Ca muốn con mình rút tiền mặt cho khách hàng chuyển nhầm.
Nhưng con mình không đồng ý và nói làm việc trả cho ngân hàng có tk chuyển nhầm Thôi.

Con cụ làm đúng rồi, CA thật giả biết đâu mà lường.

 

[demax]

Công an nói với con mình là tiền chuyển nhầm là 16 tr. Con mình kể lại là khi công an đến ngân hàng nơi con mình làm việc con mình yêu cầu phải có giấy tờ của cơ quan thì họ không có mà chỉ có thẻ ngành( mà thẻ ngành thì ai cũng có thể làm giả - con mình nói vây). Sau đó do có người trong ngân hàng nên con mình mới tiếp họ. Ca muốn con mình rút tiền mặt cho khách hàng chuyển nhầm.
Nhưng con mình không đồng ý và nói làm việc trả cho ngân hàng có tk chuyển nhầm Thôi.

Rút tiền mặt trả là không được. CA làm việc kiểu gì mà vô lý thế. Việc này mình đồng ý với F1 nhà cụ là không làm kiểu đó. Cứ ra ngân hàng kiểm tra tài khoản nếu có 16tr chuyển vào thì làm ủy nhiệm chi chuyển trả đúng 16tr vào số tài khoản chuyển đến.

 

[.Bo My]

Đơn giản hơn, cụ thớt bảo bên ca nói bên chuyển nhầm chuyển thêm 100k kèm số tk của họ, sau đó ra ngân hàng mình lấy sao kê, chuẩn thì trả lại thôi, trượt thì báo công an bên mình cho đỡ lằng nhằng lừa đảo.

Cái này muốn làm giả dễ ợt mà cụ. Làm sao chắc 100k là của tk chuyển lần đầu.

Cũng có thể giả CA thật, chúng nó lừa ở đâu đó chuyển vào tk của cụ, rồi báo cụ là chuyển nhầm cho xin lại nhưng đưa tk khác chứ không phải tk người bị lừa.

Nói chung mọi cái nên có giấy tờ. Ít tiền quá có thể không có giấy giới thiệu của CA thì cũng cho xem thẻ, và chỉ chuyển tiền lại chứ không dùng tiền mặt, để lưu vết rõ ràng.

 

[hoviethung]

Nếu theo đúng quy trình thì đây là bước thứ 2 rồi , Bước 1 là người chuyển nhầm tiền sau khi đề nghị bank thông báo cho người nhận được ( do chuyển nhầm) số tiền mà người chủ tài khoản nhận tiền ( trường hợp này là F1 nhà cụ) không hợp tác thì bank họ hướng dẫn người đã chuyển tiền làm đơn gửi bên CA.
Bank sẽ không cung cấp thông tin của chủ tài khoản đã nhận nhầm tiền cho bất cứ bên nào ngoại trừ cơ quan CA.
Cụ hỏi F1 xem trước kh8 CA liên hệ với cháu thì nhà bank đã liên lạc và đề nghị cháu đồng ý để họ trích lại số tiền để chuyển trả cho người chuyển nhầm chưa?

Con mình chưa nhận được thông báo gì của ngân hàng cụ ạ. Chỉ có công an làm việc thôi cụ. Mà làm việc có tính chất cá nhân do khách hàng chuyển nhầm nhờ công an. Con mình đang có ý định làm việc với ngân hàng vì tiết lộ thông tin cá nhân đây. Tất nhiên là nếu chuyển nhầm thật thì con mình cũng chuyển trả lại thôi. Con mình làm ngân hàng nên nó đã xử lý rất nhiều vụ khách hàng chuyển nhầm tiền rồi.

 

[hoviethung]

Rút tiền mặt trả là không được. CA làm việc kiểu gì mà vô lý thế. Việc này mình đồng ý với F1 nhà cụ là không làm kiểu đó. Cứ ra ngân hàng kiểm tra tài khoản nếu có 16tr chuyển vào thì làm ủy nhiệm chi chuyển trả đúng 16tr vào số tài khoản chuyển đến.

Con mình sẽ làm đúng như vậy.

 

[Vulcan V70]

Công an nói với con mình là tiền chuyển nhầm là 16 tr. Con mình kể lại là khi công an đến ngân hàng nơi con mình làm việc con mình yêu cầu phải có giấy tờ của cơ quan thì họ không có mà chỉ có thẻ ngành( mà thẻ ngành thì ai cũng có thể làm giả - con mình nói vây). Sau đó do có người trong ngân hàng nên con mình mới tiếp họ. Ca muốn con mình rút tiền mặt cho khách hàng chuyển nhầm.
Nhưng con mình không đồng ý và nói làm việc trả cho ngân hàng có tk chuyển nhầm Thôi.

Như vậy F1 nhà cụ cũng làm ở nhà bank, cháu biết rõ quy trình xử lý tra soát, hủy giao dịch khi chuyển nhầm/ nhận được tiền do chuyển nhầm. Chỉ cần cháu đồng ý để bank trích từ tài khoản ra số tiền đó trả ngược về ngân hàng đã chuyển tiền là ok
Nhưng phải có thông báo chính thức từ bank mà cháu mở tài khoản

 

[huyhung123]

Cụ thông tin hơi ít nên cũng khó tư vấn.
Về nguyên tắc, nếu nhận được tiền chuyển nhầm thì mình phải liên hệ lại bank để xác minh, thậm chí có thể báo công an. Và trong mọi trường hợp không được chiếm giữ và sử dụng số tiền này, như vậy sẽ phạm luật.
Nếu trước giờ bank không liên hệ con cụ, tự nhiên giờ có công an, thì cụ hỏi lại xem cách thức công an họ liên hệ kiểu gì, có xuất trình GGT/Công văn đầy đủ không? Xem cụ thể yêu cầu của họ như thế nào? Nếu không có gì thì không loại trừ là lừa đảo.

Làm gì có việc mình phải liên hệ bank, bank nó phải liên hệ với mình chứ?

 

[Vulcan V70]

Con mình chưa nhận được thông báo gì của ngân hàng cụ ạ. Chỉ có công an làm việc thôi cụ. Mà làm việc có tính chất cá nhân do khách hàng chuyển nhầm nhờ công an. Con mình đang có ý định làm việc với ngân hàng vì tiết lộ thông tin cá nhân đây. Tất nhiên là nếu chuyển nhầm thật thì con mình cũng chuyển trả lại thôi. Con mình làm ngân hàng nên nó đã xử lý rất nhiều vụ khách hàng chuyển nhầm tiền rồi.

Vậy thì họ làm sai quy trình rồi. Cháu có thể kiện ngược lại phía ngân hàng chuyển tiền do cung cấp thông tin khách hàng

 

[.Bo My]

Chỉ cần cháu đồng ý để bank trích từ tài khoản ra số tiền đó trả ngược về ngân hàng đã chuyển tiền là ok

Bank chỉ xử lý nếu chính họ là người nhầm thôi. Còn không KH phải tự trả hoặc có CA yêu cầu bank thu hồi.

Có chuyện lừa đây:

Thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền "nhầm" cực kỳ tinh vi

(NLĐO)- Ngày 15-12, Công an TP Hà Nội vừa phát đi cảnh báo về thủ đoạn mới lừa đảo với hình thức khi có thông tin chủ tài khoản ngân hàng, các đối tượng cố ý chuyển nhầm một khoản tiền rồi giả danh là người thu hồi nợ, yêu cầu người nhận trả lại số tiền kia như một khoản vay.

nld.com.vn

 

[Moriarty]

Con mình chưa nhận được thông báo gì của ngân hàng cụ ạ. Chỉ có công an làm việc thôi cụ. Mà làm việc có tính chất cá nhân do khách hàng chuyển nhầm nhờ công an. Con mình đang có ý định làm việc với ngân hàng vì tiết lộ thông tin cá nhân đây. Tất nhiên là nếu chuyển nhầm thật thì con mình cũng chuyển trả lại thôi. Con mình làm ngân hàng nên nó đã xử lý rất nhiều vụ khách hàng chuyển nhầm tiền rồi.

Sai quy trình rồi, khiếu nại luôn cả bên CA nữa. Đã có dấu hiệu hình sự đâu mà mấy ông CA định nhảy vào.

 

[quochiep]

CA dởm rồi, lại còn đòi lấy tiền mặt.

Chắc ăn chia % thôi .

 

[baogiomuaduocxe]

Chuyển nhầm thì back lại thôi.

 

[wave-tau]

Cháu nhà cụ thớt làm bank chắc chắn biết phải làm gì, nghe cụ thớt trình bày trên này rối thêm. Mỗi còm thêm tí thông tin, hại não hơn cả đội xxx kia.

 

[VuNgoanMuc]

Bank chỉ xử lý nếu chính họ là người nhầm thôi. Còn không KH phải tự trả hoặc có CA yêu cầu bank thu hồi.

Có chuyện lừa đây:

Thủ đoạn lừa đảo chuyển tiền "nhầm" cực kỳ tinh vi

(NLĐO)- Ngày 15-12, Công an TP Hà Nội vừa phát đi cảnh báo về thủ đoạn mới lừa đảo với hình thức khi có thông tin chủ tài khoản ngân hàng, các đối tượng cố ý chuyển nhầm một khoản tiền rồi giả danh là người thu hồi nợ, yêu cầu người nhận trả lại số tiền kia như một khoản vay.

nld.com.vn

Em biết cụ chủ hỏi để tìm căn cứ pháp lý cho việc CA yêu cầu con cụ phải hoàn trả tiền chuyển nhầm thôi, chứ con cụ ấy cũng tham gì mười mấy triệu đó.
Nhưng đúng như cụ post, mọi chuyện đều có thể xảy ra, thời buổi lừa đảo nhiều không cảnh giác không được.

 

[TUCSON9389]

Bank không có trách nhiệm gì phải mời công an vào cuộc cả cụ ạ. Bank của con cụ chủ không liên lạc được với chủ tài khoản, họ chỉ gửi lại thông báo đến Bank bên chuyển nhầm, hết quy trình.

Việc lôi công an vào cuộc xuất phát từ người chuyển nhầm, chắc số tiền lớn.

cũng có thể người ch tiền cũng chuyển từ chính bank đó thì bank đó nó cũng phải có trách nhiệm chứ nhỉ.

 

[huyhung123]

Chắc ăn chia % thôi .

E cũng nghĩ như cụ, đói quá nên làm càn.

 

[hoviethung]

Như vậy F1 nhà cụ cũng làm ở nhà bank, cháu biết rõ quy trình xử lý tra soát, hủy giao dịch khi chuyển nhầm/ nhận được tiền do chuyển nhầm. Chỉ cần cháu đồng ý để bank trích từ tài khoản ra số tiền đó trả ngược về ngân hàng đã chuyển tiền là ok

Cháu đồng ý như vậy mà. Nó nói việc nhận lại tiền chuyển nhầm
Không phải có ngay được có thể mất cả 45 ngày vì nh cần có thời gian rà soát. Mà trường hợp này mới có 4ngày. Có thể do khách hàng quen ca mới nhanh vậy.

Vậy thì họ làm sai quy trình rồi. Cháu có thể kiện ngược lại phía ngân hàng chuyển tiền do cung cấp thông tin khách hàng

Cháu cũng nói là ngân hàng làm sai. Còn kiện thì không nhưng Cũng nhắc họ. Và học kinh nghiệm trong công việc.