[Funland] Xủ lý như thế nào khi bên công an yêu cầu chuyển lại tiền cho khách hàng chuyển nhầm tiền vào tài khoản?

[khonglaaica]

Thế em mới nói là nhiều trường hợp. Chứ cụ nói thế người đọc tưởng cứ tiền vào là biết được hết ai, stk, nh nào ck để mà trả lại.

Vâng cụ

 

[Leanh65]

Mình cũng có tk ở nh không dùng đến và cũng chã còn bao nhiêu tiền. Cứ nghĩ là tk đã bị hũy. Vừa rồi đứa em chuyển nhầm tiền cho khách hàng vào tài khoản của mình. Có nhờ chuyển lại đến nh mới biết tk của mình vẫn còn.

Nguyên tắc là hết tiền duy trì thì nó chìm đi chứ không xóa nếu mình không gửi yc đóng tk. Không rõ nh duy trì bao nhiêu năm, cái này tùy tùng nh nhưng nghe đâu cũng phải 10 năm.

 

[Haolo1992]

Giả dụ là em, tự nhiên có ông xưng là ca,kể cả giấy tờ trình bày thẻ bài các thứ, mà bảo em có ng ck nhầm và phải RÚT TRẢ LẠI BẰNG TIỀN MẶT, thì em cũng éo rút. Mời các vị cứ về, tôi gọi tổng đài báo có ng ck nhầm, việc còn lại ngân hàng tự giải quyết.

 

[hoviethung]

Nguyên tắc là hết tiền duy trì thì nó chìm đi chứ không xóa nếu mình không gửi yc đóng tk. Không rõ nh duy trì bao nhiêu năm, cái này tùy tùng nh nhưng nghe đâu cũng phải 10 năm.

Mình tưởng hết tiền, không giao dịch là nh đóng tk luôn. Vậy thì mình còn cả đống tk luôn. Ít ra còn 5 tk nữa.

 

[hoviethung]

Giả dụ là em, tự nhiên có ông xưng là ca,kể cả giấy tờ trình bày thẻ bài các thứ, mà bảo em có ng ck nhầm và phải RÚT TRẢ LẠI BẰNG TIỀN MẶT, thì em cũng éo rút. Mời các vị cứ về, tôi gọi tổng đài báo có ng ck nhầm, việc còn lại ngân hàng tự giải quyết.

Cụ hài quá. Mà nghĩ lại cũng hợp lý.

 

[Leanh65]

Giả dụ là em, tự nhiên có ông xưng là ca,kể cả giấy tờ trình bày thẻ bài các thứ, mà bảo em có ng ck nhầm và phải RÚT TRẢ LẠI BẰNG TIỀN MẶT, thì em cũng éo rút. Mời các vị cứ về, tôi gọi tổng đài báo có ng ck nhầm, việc còn lại ngân hàng tự giải quyết.

Cụ chuẩn đét.

 

[Dan du an]

Cẩn thận nó lừa đảo kiểu giả công an và nói đã chuyển vào tk đó... Rồi sau đó bảo mình rút tiền mặt đưa cho người kia....

 

[hoviethung]

Ccccm phức tạp quá làm j, sao mà phải xác minh?
Nhận nhầm hay ko muốn nhận thì ra bank hỏi số tk chuyển nhầm, làm lệnh chuyển trả ghi nội dung: đừng làm phiền tao.... thế là xong.
Lắm chuyện thật!

Sau đó có thằng khác lại yêu cầu cụ trả lại tiền đã chuyển nhầm nữa thì cụ lại lấy tiền của cụ trả cho họ nữa. Không trả thì bị đe doạ thì cụ làm thế nào?

 

[Langthang_Mercedes]

Sau đó có thằng khác lại yêu cầu cụ trả lại tiền đã chuyển nhầm nữa thì cụ lại lấy tiền của cụ trả cho họ nữa. Không trả thì bị đe doạ thì cụ làm thế nào?

Đỉnh cao của suy diễn là đây! Nó chả chuyển đồng nào, nó bảo tao đưa mày hôm qua trăm triệu h trả tao rồi cũng sợ à?

 

[iomb4ilu]

...Sau đó bên công an đã tới ngân nơi con mình làm việc yêu cầu con mình rút tiền mặt trả lại tiền cho người chuyển nhầm...

Nhiều trang quá e ko đọc hết, nhưng sơ sơ thấy nhiều cụ "mắng" cụ chủ, cá nhân e thấy đoạn bôi đậm nó sai sai sao ấy, là em thì em cũng KHÔNG rút tiền mặt trả, mà em chỉ đồng ý cho ngân hàng chuyển ngược lại số tiền đã chuyển nhầm thôi, cần em ký xác nhận gì thì em ký, chứ tự dưng cái tài khoản từ đời nào ko dùng nữa, có ông kêu chuyển nhầm rồi bắt e lấy tiền mặt trả thì sau e đi đòi ai.

 

[Mr.Alo]

Cẩn thận nó lừa đảo kiểu giả công an và nói đã chuyển vào tk đó... Rồi sau đó bảo mình rút tiền mặt đưa cho người kia....

Giả chắc không dám đi mấy bên đến bank đâu cụ , có điều hội ý chắc được nhờ làm ẩu , giờ nhẹ nhàng nhất là làm cái lệnh back lại tiền về tk gửi đến , vị nào nhẹ dạ rút ra trả có khi lại được nhà nước nuôi

 

[hoviethung]

Cẩn thận nó lừa đảo kiểu giả công an và nói đã chuyển vào tk đó... Rồi sau đó bảo mình rút tiền mặt đưa cho người kia....

Trường hợp của mình là công an thật vì có mặt cả công an phường và thẻ ngành nhưng không có công văn giấy tờ gì cả. Cho nên nhờ ca cũng chỉ mang tính chất cá nhân. Mình dự vậy.

 

[hoviethung]

Nhiều trang quá e ko đọc hết, nhưng sơ sơ thấy nhiều cụ "mắng" cụ chủ, cá nhân e thấy đoạn bôi đậm nó sai sai sao ấy, là em thì em cũng KHÔNG rút tiền mặt trả, mà em chỉ đồng ý cho ngân hàng chuyển ngược lại số tiền đã chuyển nhầm thôi, cần em ký xác nhận gì thì em ký, chứ tự dưng cái tài khoản từ đời nào ko dùng nữa, có ông kêu chuyển nhầm rồi bắt e lấy tiền mặt trả thì sau e đi đòi ai.

Thì f1 kể lại mà. Nhưng F1 nó không chịu yêu cầu đó.

 

[hoviethung]

Đỉnh cao của suy diễn là đây! Nó chả chuyển đồng nào, nó bảo tao đưa mày hôm qua trăm triệu h trả tao rồi cũng sợ à?

Đây cụ.
"Cảnh giác với chiêu trò lừa đảo ''chuyển nhầm' tiền vào tài khoản" https://vietnamnet.vn/canh-giac-voi-chieu-tro-lua-dao-chuyen-nham-tien-vao-tai-khoan-2013293.html

 

[Langthang_Mercedes]

Đây cụ.
"Cảnh giác với chiêu trò lừa đảo ''chuyển nhầm' tiền vào tài khoản" https://vietnamnet.vn/canh-giac-voi-chieu-tro-lua-dao-chuyen-nham-tien-vao-tai-khoan-2013293.html

Em chỉ mong nó chuyển nhầm. Thằng khối C đút chân gầm bàn sáng tác ra bài, không đáng để đọc.

 

[Niemvuinho]

Sau đó có thằng khác lại yêu cầu cụ trả lại tiền đã chuyển nhầm nữa thì cụ lại lấy tiền của cụ trả cho họ nữa. Không trả thì bị đe doạ thì cụ làm thế nào?

Thằng khác là thằng nào cụ?
E làm giám đốc tài chính thâm niên cả chục năm đây.
Cụ bảo con cụ đầu giờ sáng mai ra check tk chuyển kia, ko cần biết nó nhầm hay ko, back lại ghi: tao ko nhận.

C.an.có alo hay đến nhà cụ ko tiếp luôn.
À, đấy là e nói cách giải quyết với ng ko tham sân si và cũng ko làm j sai cả cụ ợ.
Việc đơn giản lắm...muốn hay ko thôi

 

[VoCan]

Liên hệ kiểu gì thì mình không biết nhưng không phải vì thế mà ngân hàng lại tiết lộ thông tin khách hàng lung tung như thế. NH làm vậy là phạm luật?

Thực ra nếu con cụ có lòng thì xử lý sớm. Đối với cụ hay con cụ thì 16 tr có thể là nhỏ , nhưng biết đâu với người chuyển nhầm là lớn. Con cụ bận 1 ngày là phía kia sốt ruột 1 ngày. Dù sao chuyện này cũng đơn giản, không quá phức tạp. Còn đương nhiên không có chuyện rút tiền mặt trả, nhanh gọn là thì back lại đúng số tk đã chuyển là xong. Cụ đừng phức tạp hóa vấn đề làm gì.

 

[nhutinhco]

VỚI Phong cách cụ vụ troll anh Chủ CDC Quảng Ninh, thì em dự vụ này cũng không có ông con nào hết! Chắc cụ thớt phịa ra câu chuyện để châm biếng thói hư tật xấu ở đời mà Thôi!

 

[Vulcan V70]

Nhầm này chắc do bên ck ghi lệnh sai stk, khi họ làm tra soát không được thì mang unc đến nh báo có tra thông tin ctk là ra địa chỉ thôi mà. Có công an, hoặc thi hành án yc bằng vb thì nh nào cũng phải cung cấp tt hết cụ ạ.

Ngân hàng chuyển tiền và ngân hàng thụ hưởng theo đúng nguyên tắc sẽ không được cung cấp thông tin như số điện thoại, địa chỉ của người thụ hưởng ( trường hợp này là F1 nhà cụ chủ thớt ) đâu ạ. Người chuyển nhầm tiền chỉ có thể yêu cầu ngân hàng chuyển tiền làm tra soát , hủy giao dịch và chờ ngân hàng chuyển tiền liên hệ với ngân hàng thụ hưởng liên hệ với người thụ hưởng để đề nghị được trích số tiền đã bị chuyển nhầm trả lại. Nếu sau khi thông báo ( lâu rồi nên em không nhớ rõ thời hạn , hình như là 2 tháng) mà người thụ hưởng vẫn không hợp tác , không đồng ý để ngân hàng thụ hưởng trích tài khoản trả lại số tiền đó thì ngân hàng chuyển tiền sẽ thông báo cho người chuyển tiền biết và hướng dẫn họ đến trình báo với cơ quan CA, ngân hàng sẽ cung cấp chứng từ, thông tin cho bên CA.
Trường hợp F1 nhà cụ chủ mới có 4 ngày sau khi chuyển nhầm, người thụ hưởng còn chưa biết có tiền vào tài khoản, chưa nhận được thông báo của ngân hàng ( theo như cụ ấy viết) mà CA đã tìm đến nhà để gặp thì có vấn đề trong quy trình xử lý rồi.
Theo đúng quy định thì người thụ hưởng sẽ chỉ làm việc với ngân hàng thụ hưởng ( ngân hàng mở tài khoản) và số tiền chuyển nhầm đã đến theo đường nào thì về theo đường đó.

 

[thanks69]

có trường hợp ntn.
một cuộc gọi của người xưng là CA nói đề nghị a phối hợp để triệt phá lô đề theo chuyên án ABC.
a sẽ nhận dc tiền trong tk do một tk lạ chuyển đến là 100 tr và a sẽ đánh con lô, đề số này. Nhiệm vụ chỉ có vậy.
Nếu đồng ý thì ngay lập tức trong tk có tiền lạ đến.
Nếu lô đề trúng nhiều thì sẽ có người đến nhận một phần tiền, còn gốc đánh tiếp.
Nếu trượt thì sẽ phải trả lại tiền, vì tk lạ báo chuyển nhầm.
Cách này chủ yếu nhằm vào cán bộ CQ nhà nước, ko ô nào dám xù.
Như vậy chuyển tiền đến và chuyển trả là hai giao dịch có thể nội dung khác hẳn nhau. Việc nhầm và trả lại chưa chắc đã đúng bản chất là hai bên không liên quan đến sự vụ nào đấy.
Cho nên tốt nhất là đến ngân hàng báo và để họ làm việc.